139834 / 2011-06-02 - Administracja samorzÄ…dowa / Gmina Szemud (Szemud)

Kompleksową obsługę bankową Budżetu Gminy Szemud
oraz jednostek organizacyjnych Gminy Szemud

Opis zamówienia

1. Zakres przedmiotu zamówienia:

1.1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Szemud oraz jednostek organizacyjnych Gminy Szemud w okresie od 01 lipca 2011 r. do dnia 30 czerwca 2015 r.

Przez bankową obsługę budżetu Gminy Szemud należy rozumieć obsługę wszystkich rachunków bankowych Gminy Szemud, w tym m.in. Urzędu Gminy w Szemudzie, Pracowniczej Kasy Zapomogowo-Pożyczkowej przy Urzędzie Gminy w Szemudzie oraz jednostek budżetowych Gminy Szemud.
Jednostkami budżetowymi Gminy Szemud są:
- Urząd Gminy w Szemudzie
- Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Szemudzie
- Szkoła Podstawowa w Bojanie
- Szkoła Podstawowa w Częstkowie
- Szkoła Podstawowa w Jeleńskiej Hucie
- Szkoła Podstawowa w Kieleńskiej Hucie
- Szkoła Podstawowa w Koleczkowie
- Szkoła Podstawowa w Łebnie
- Zespół Szkolno-Przedszkolny w Szemudzie
- Zespół Szkół z Oddziałami Integracyjnymi w Kielnie
- Gimnazjum w Bojanie
- Gimnazjum w Szemudzie

Zamawiający oczekuje złożenia oferty w pełni spełniającej wymagania określone w niniejszej specyfikacji istotnych warunków zamówienia.

1.2. Katalog czynności składających się na kompleksową obsługę budżetu Gminy Szemud i jednostek organizacyjnych Gminy Szemud:

1) otwieranie i prowadzenie rachunków bieżących i rachunków pomocniczych dla:
a) budżetu Gminy Szemud,
b) gminnych jednostek organizacyjnych.

Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo do:
- otwarcia innych rachunków bankowych, w tym rachunków prowadzonych w walutach obcych na warunkach określonych w ofercie,
- likwidacji rachunków bankowych na pisemny wniosek,
- potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych

2) wykonywanie operacji gotówkowych:
a) przyjmowanie wpłat gotówkowych w kasach banku:
- przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
- przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich na rachunki Zamawiającego,

Zamawiający wymaga, aby Wykonawca nie obciążał wpłacających (podatników, płatników) prowizjami od wpłat podatków, opłat i innych należności na rzecz Gminy Szemud i jednostek organizacyjnych.


b) dokonywanie wypłat gotówkowych w kasach banku:
- przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków za pomocą czeków oraz za pomocą zlecenia wypłaty gotówkowej,
- na rzecz osób fizycznych, wskazanych przez posiadacza rachunku w zleceniach wypłaty gotówkowej,
Usługą tą mogą być objęte w szczególności wypłaty zasiłków i świadczeń społecznych, świadczeń rodzinnych oraz inne wypłaty na zlecenie Zamawiającego.

3) wykonywanie operacji bezgotówkowych - realizowanie przelewów wewnętrznych i do innych banków w wersji elektronicznej i papierowej:
- realizowanie w czasie rzeczywistym przelewów dokonywanych przy pomocy systemu bankowości elektronicznej,
- realizowanie zbiorczych dyspozycji płatniczych (przelewów) przygotowanych na elektronicznym nośniku informacji w celu złożenia ich w Oddziale Banku,
- realizowanie przelewów złożonych w formie papierowej w dniu ich złożenia lub w dniu wskazanym na dyspozycji jako data realizacji.

4) zapewnienie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych Zamawiającego - usługi bankowości elektronicznej w formie homebankingu

System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymagania bezpieczeństwa i system winien umożliwiać w szczególności:
a) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na wszystkich rachunkach bankowych,
b) tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych zawartych w przelewie i wynikających z Prawa Bankowego. Tworzenie zbiorów danych ma na celu umożliwienia by raz wprowadzone dane do systemu bankowości elektronicznej można było wielokrotnie wykorzystywać przy realizacji przelewów,
c) przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w zbiorze operacji; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania zbiorów danych oraz prowadzić w tym okresie archiwum,
d) składanie poleceń przelewu, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych;
e) składanie wielu przelewów w formie zbioru, umożliwiające jednorazowe zatwierdzenie zbioru zleceń przez uprawnione osoby,
f) składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku,
g) monitorowanie operacji i sporządzanie z wybranego okresu obsługi szczegółowych wyciągów dla wszystkich operacji,
h) jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego);
i) informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem Bankowości Elektronicznej (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank).

Bank zobowiązany jest do wdrożenia systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych (w jednostkach, które zadecydowały o korzystaniu z tego systemu) niezwłocznie od daty podpisania umowy na realizację zamówienia.

Zamawiający zastrzega sobie też możliwość wdrożenia systemu w pozostałych jednostkach organizacyjnych w późniejszym terminie, na warunkach zadeklarowanych w ofercie.

Bank zapewni bieżące doradztwo i pomoc z zakresu obsługi systemu oraz stałe świadczenie usług serwisowych.
Bank zobowiązany jest zapewnić także szkolenie pracowników Zamawiającego i pracowników podległych jednostek organizacyjnych z zakresu obsługi Systemu. Szkolenia pracowników jednostek muszą odbywać się w ich siedzibach.

Po zakończeniu realizacji umowy Bank zobowiązany będzie przekazać Zamawiającemu bazę danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego (w tym min. rachunki kontrahentów i dane adresowe), w formie uzgodnionym z Zamawiającym.

5) sporządzanie i przekazywanie wyciągów bankowych, przedstawiających obroty za okres jednodniowy na poszczególnych rachunkach bankowych.

Bank zobowiązany jest przekazać wyciągi bankowe w formie papierowej oraz udostępnić w formie elektronicznej (poprzez system homebanking) dokumenty źródłowe, będące podstawą zapisu w wyciągach bankowych.
a) wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, numer rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku;
b) wyciąg bankowy musi zawierać informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów, księgowania odsetek i prowizji, a także informację o saldzie początkowym i końcowym rachunku,
c) wyciąg bankowy musi zapewniać możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytuł płatności (wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności), daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź też daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Bankiem. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych,
d) przekazane przez Bank wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie bankowości elektronicznej.

6) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych:
a) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie ustalane dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o średnią stawkę procentową WIBID 1M wyliczoną za miesiąc poprzedzający okres obrachunkowy i stałą w trakcie trwania umowy (dodatnią lub ujemną) marżę Banku;
b) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365,
c) odsetki naliczane od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych dopisywane będą do kapitału w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca.

7) możliwość lokowania wolnych środków na lokatach terminowych negocjowanych
a) lokowaniu podlegają środki pozostające na rachunkach bieżących i pomocniczych, w ramach lokat każdorazowo negocjowanych przez strony, w tym lokat:
­ tygodniowych,
­ miesięcznych.
b) waluta poszczególnych rodzajów rachunków lokat terminowych, okres lokaty, kwota oraz wysokość ich oprocentowania, określana jest każdorazowo w dokumencie potwierdzającym otwarcie rachunku lokaty terminowej,
c) środki z lokat muszą być dostępne na rachunku Zamawiającego najpóźniej o godzinie 8:30 następnego dnia roboczego,

8) możliwość lokowania środków zgromadzonych na rachunku bieżącym budżetu na lokatach typu jednodniowego i weekendowych (obejmujących godziny popołudniowe i nocne oraz dni ustawowe wolne od pracy)
a) środki z lokat overnight i lokat weekendowych muszą być dostępne na rachunku Zamawiającego najpóźniej o godzinie 8:30 następnego dnia roboczego,
9) udostępnianie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy

a) Bank zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy Szemud,
b) Kredyt krótkoterminowy będzie miał charakter odnawialny w każdym roku i będzie wynikał z Uchwały Rady Gminy Szemud (uchwały budżetowej); każdorazowo uruchamiany będzie na podstawie wniosku o udzielenie kredytu krótkoterminowego po przekazaniu do Banku stosownej uchwały,
c) w pierwszym roku obowiązywania umowy (2011) Bank zobowiązany jest udzielić kredytu krótkoterminowego do wysokości 1.000.000 zł (słownie: jeden milion złotych 00/100); w kolejnych latach wysokość kredytu wynikać będzie z określonego przez Radę Gminy Szemud w uchwale budżetowej, upoważnienia do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu,
d) przeznaczeniem kredytu krótkoterminowego będzie pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu Gminy Szemud. Oznacza to, że będzie on spłacony najpóźniej ostatniego dnia roboczego danego roku, a w ostatnim roku obowiązywania umowy - ostatniego dnia obowiązywania umowy,
e) pułap kredytu krótkoterminowego będzie w dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy; faktycznie kredyt będzie uruchamiany w dowolnej wysokości bez wcześniejszej konieczności zawiadamiania o zamiarze jego uruchomienia,
f) koszty kredytu stanowią:
­ zmienne oprocentowanie kredytu, które wyrażone będzie jako: suma średniej stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy i stałej w trakcie trwania umowy marży banku;
g) średnie prognozowane zadłużeniu w ramach kredytu w rachunku bieżącym założono na poziomie 300.000 zł w okresie 90 dni w każdym roku obowiązywania,
h) Bank będzie naliczał odsetki za okres od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
i) w okresie kredytowania odsetki będą naliczane za miesięczne okresy obrachunkowe. Za niepełne okresy obrachunkowe odsetki będą naliczane za okres faktycznego korzystania przez Zamawiającego z kredytu.
j) odsetki będą naliczane od faktycznego salda zadłużenia a miesięczny okres obrachunkowy równy będzie miesiącowi kalendarzowemu. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365.
k) spłata odsetek następować będzie w każdym ostatnim dniu miesiąca za dany miesiąc. W przypadku gdy ostatni dzień danego miesiąca jest dniem wolnym od pracy, spłata odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca.

10) automatyczne rozliczanie na dzień 31 grudnia roku budżetowego sald (wskazanych przez Zamawiającego) rachunków bieżących i pomocniczych jednostek budżetowych i przekazywanie zgromadzonych na nich środków na rachunek budżetu ,
11) przechowywanie depozytów,
12) wydawanie książeczek czekowych,
13) zapewnienie dostępu do informacji telefonicznej o saldzie lub operacjach dnia na rachunku,
14) wydawanie zaświadczeń, potwierdzeń,
15) zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego dedykowanego do współpracy z Zamawiającym:
a) Bank zobowiązany jest wyznaczyć osobę lub grupę osób, które będą współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwania niezgodności itp.,
b) kontakt z doradcą bankowym będzie odbywał się w sposób osobisty, telefonicznie i mailowo,
c) Bank zobowiązany jest również wyznaczyć doradcę technicznego odpowiedzialnego za współpracę w obszarze technicznym w zakresie systemu bankowości elektronicznej.

W ramach wykonywania przedmiotu zamówienia, Bank zobowiązany jest zapewnić także:
a) możliwość otwarcia, na wniosek Zamawiającego, nieoprocentowanego rachunku bankowego i jednocześnie zwolnionego z opłaty miesięcznej za jego prowadzenie,
b) możliwość dysponowania środkami pieniężnymi w dniu ich wpływu na rachunek bankowy,
c) realizację przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie, w przypadku łączenia, przekształcenia lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego.

1.4. Koszty obsługi bankowej budżetu stanowić będą:

1) następujące opłaty:
a) opłaty za otwarcie rachunków bieżących i pomocniczych,
b) opłaty za prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych,
c) opłaty za realizację przelewu w formie elektronicznej i w formie papierowej na rachunki w banku obsługującym i na rachunki prowadzone w innych bankach.
d) opłaty od wpłat gotówkowych od osób upoważnionych, dokonujących wpłat w imieniu posiadacza rachunku,
e) opłaty od wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
f) opłata za wdrożenie bankowości elektronicznej i przeprowadzenie szkoleń w tym zakresie,
g) sporządzenie wyciągu bankowego potwierdzającego stan salda,
h) opłata za system elektronicznej obsługi bankowej: homebanking,
i) opłata za przechowywanie depozytów,
j) opłata za blankiety czekowe,
k) opłata za wystawienie i wydanie zaświadczeń związanych z prowadzeniem rachunków bankowych na wniosek Zamawiającego.
2) koszt (odsetki) kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu.

1.5. W umowie na obsługę bankową za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w pkt. 1.4. Bank nie może naliczać innych opłat ani obciążyć Zamawiającego innymi dodatkowymi kosztami bankowymi.

Numer biuletynu: 1

Pozycja w biuletynie: 139834

Data publikacji: 2011-06-02

Nazwa: Gmina Szemud

Ulica: ul. Kartuska 13

Numer domu: 13

Miejscowość: Szemud

Kod pocztowy: 84-217

Województwo / kraj: pomorskie

Numer telefonu: 58 6764428

Numer faxu: 58 6764428

Adres strony internetowej: www.szemud.pl

Regon: 00054269800000

Typ ogłoszenia: ZP-400

Czy jest obowiązek publikacji w biuletynie: Tak

Ogłoszenie dotyczy: 1

Rodzaj zamawiającego: Administracja samorządowa

Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego:
Kompleksową obsługę bankową Budżetu Gminy Szemud
oraz jednostek organizacyjnych Gminy Szemud

Rodzaj zamówienia: U

Przedmiot zamówienia:
1. Zakres przedmiotu zamówienia:

1.1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Szemud oraz jednostek organizacyjnych Gminy Szemud w okresie od 01 lipca 2011 r. do dnia 30 czerwca 2015 r.

Przez bankową obsługę budżetu Gminy Szemud należy rozumieć obsługę wszystkich rachunków bankowych Gminy Szemud, w tym m.in. Urzędu Gminy w Szemudzie, Pracowniczej Kasy Zapomogowo-Pożyczkowej przy Urzędzie Gminy w Szemudzie oraz jednostek budżetowych Gminy Szemud.
Jednostkami budżetowymi Gminy Szemud są:
- Urząd Gminy w Szemudzie
- Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Szemudzie
- Szkoła Podstawowa w Bojanie
- Szkoła Podstawowa w Częstkowie
- Szkoła Podstawowa w Jeleńskiej Hucie
- Szkoła Podstawowa w Kieleńskiej Hucie
- Szkoła Podstawowa w Koleczkowie
- Szkoła Podstawowa w Łebnie
- Zespół Szkolno-Przedszkolny w Szemudzie
- Zespół Szkół z Oddziałami Integracyjnymi w Kielnie
- Gimnazjum w Bojanie
- Gimnazjum w Szemudzie

Zamawiający oczekuje złożenia oferty w pełni spełniającej wymagania określone w niniejszej specyfikacji istotnych warunków zamówienia.

1.2. Katalog czynności składających się na kompleksową obsługę budżetu Gminy Szemud i jednostek organizacyjnych Gminy Szemud:

1) otwieranie i prowadzenie rachunków bieżących i rachunków pomocniczych dla:
a) budżetu Gminy Szemud,
b) gminnych jednostek organizacyjnych.

Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo do:
- otwarcia innych rachunków bankowych, w tym rachunków prowadzonych w walutach obcych na warunkach określonych w ofercie,
- likwidacji rachunków bankowych na pisemny wniosek,
- potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych

2) wykonywanie operacji gotówkowych:
a) przyjmowanie wpłat gotówkowych w kasach banku:
- przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
- przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich na rachunki Zamawiającego,

Zamawiający wymaga, aby Wykonawca nie obciążał wpłacających (podatników, płatników) prowizjami od wpłat podatków, opłat i innych należności na rzecz Gminy Szemud i jednostek organizacyjnych.


b) dokonywanie wypłat gotówkowych w kasach banku:
- przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków za pomocą czeków oraz za pomocą zlecenia wypłaty gotówkowej,
- na rzecz osób fizycznych, wskazanych przez posiadacza rachunku w zleceniach wypłaty gotówkowej,
Usługą tą mogą być objęte w szczególności wypłaty zasiłków i świadczeń społecznych, świadczeń rodzinnych oraz inne wypłaty na zlecenie Zamawiającego.

3) wykonywanie operacji bezgotówkowych - realizowanie przelewów wewnętrznych i do innych banków w wersji elektronicznej i papierowej:
- realizowanie w czasie rzeczywistym przelewów dokonywanych przy pomocy systemu bankowości elektronicznej,
- realizowanie zbiorczych dyspozycji płatniczych (przelewów) przygotowanych na elektronicznym nośniku informacji w celu złożenia ich w Oddziale Banku,
- realizowanie przelewów złożonych w formie papierowej w dniu ich złożenia lub w dniu wskazanym na dyspozycji jako data realizacji.

4) zapewnienie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych Zamawiającego - usługi bankowości elektronicznej w formie homebankingu

System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymagania bezpieczeństwa i system winien umożliwiać w szczególności:
a) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na wszystkich rachunkach bankowych,
b) tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych zawartych w przelewie i wynikających z Prawa Bankowego. Tworzenie zbiorów danych ma na celu umożliwienia by raz wprowadzone dane do systemu bankowości elektronicznej można było wielokrotnie wykorzystywać przy realizacji przelewów,
c) przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w zbiorze operacji; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania zbiorów danych oraz prowadzić w tym okresie archiwum,
d) składanie poleceń przelewu, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych;
e) składanie wielu przelewów w formie zbioru, umożliwiające jednorazowe zatwierdzenie zbioru zleceń przez uprawnione osoby,
f) składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku,
g) monitorowanie operacji i sporządzanie z wybranego okresu obsługi szczegółowych wyciągów dla wszystkich operacji,
h) jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego);
i) informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem Bankowości Elektronicznej (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank).

Bank zobowiązany jest do wdrożenia systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych (w jednostkach, które zadecydowały o korzystaniu z tego systemu) niezwłocznie od daty podpisania umowy na realizację zamówienia.

Zamawiający zastrzega sobie też możliwość wdrożenia systemu w pozostałych jednostkach organizacyjnych w późniejszym terminie, na warunkach zadeklarowanych w ofercie.

Bank zapewni bieżące doradztwo i pomoc z zakresu obsługi systemu oraz stałe świadczenie usług serwisowych.
Bank zobowiązany jest zapewnić także szkolenie pracowników Zamawiającego i pracowników podległych jednostek organizacyjnych z zakresu obsługi Systemu. Szkolenia pracowników jednostek muszą odbywać się w ich siedzibach.

Po zakończeniu realizacji umowy Bank zobowiązany będzie przekazać Zamawiającemu bazę danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego (w tym min. rachunki kontrahentów i dane adresowe), w formie uzgodnionym z Zamawiającym.

5) sporządzanie i przekazywanie wyciągów bankowych, przedstawiających obroty za okres jednodniowy na poszczególnych rachunkach bankowych.

Bank zobowiązany jest przekazać wyciągi bankowe w formie papierowej oraz udostępnić w formie elektronicznej (poprzez system homebanking) dokumenty źródłowe, będące podstawą zapisu w wyciągach bankowych.
a) wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, numer rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku;
b) wyciąg bankowy musi zawierać informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów, księgowania odsetek i prowizji, a także informację o saldzie początkowym i końcowym rachunku,
c) wyciąg bankowy musi zapewniać możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytuł płatności (wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności), daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź też daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Bankiem. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych,
d) przekazane przez Bank wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie bankowości elektronicznej.

6) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych:
a) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie ustalane dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o średnią stawkę procentową WIBID 1M wyliczoną za miesiąc poprzedzający okres obrachunkowy i stałą w trakcie trwania umowy (dodatnią lub ujemną) marżę Banku;
b) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365,
c) odsetki naliczane od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych dopisywane będą do kapitału w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca.

7) możliwość lokowania wolnych środków na lokatach terminowych negocjowanych
a) lokowaniu podlegają środki pozostające na rachunkach bieżących i pomocniczych, w ramach lokat każdorazowo negocjowanych przez strony, w tym lokat:
­ tygodniowych,
­ miesięcznych.
b) waluta poszczególnych rodzajów rachunków lokat terminowych, okres lokaty, kwota oraz wysokość ich oprocentowania, określana jest każdorazowo w dokumencie potwierdzającym otwarcie rachunku lokaty terminowej,
c) środki z lokat muszą być dostępne na rachunku Zamawiającego najpóźniej o godzinie 8:30 następnego dnia roboczego,

8) możliwość lokowania środków zgromadzonych na rachunku bieżącym budżetu na lokatach typu jednodniowego i weekendowych (obejmujących godziny popołudniowe i nocne oraz dni ustawowe wolne od pracy)
a) środki z lokat overnight i lokat weekendowych muszą być dostępne na rachunku Zamawiającego najpóźniej o godzinie 8:30 następnego dnia roboczego,
9) udostępnianie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy

a) Bank zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy Szemud,
b) Kredyt krótkoterminowy będzie miał charakter odnawialny w każdym roku i będzie wynikał z Uchwały Rady Gminy Szemud (uchwały budżetowej); każdorazowo uruchamiany będzie na podstawie wniosku o udzielenie kredytu krótkoterminowego po przekazaniu do Banku stosownej uchwały,
c) w pierwszym roku obowiązywania umowy (2011) Bank zobowiązany jest udzielić kredytu krótkoterminowego do wysokości 1.000.000 zł (słownie: jeden milion złotych 00/100); w kolejnych latach wysokość kredytu wynikać będzie z określonego przez Radę Gminy Szemud w uchwale budżetowej, upoważnienia do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu,
d) przeznaczeniem kredytu krótkoterminowego będzie pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu Gminy Szemud. Oznacza to, że będzie on spłacony najpóźniej ostatniego dnia roboczego danego roku, a w ostatnim roku obowiązywania umowy - ostatniego dnia obowiązywania umowy,
e) pułap kredytu krótkoterminowego będzie w dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy; faktycznie kredyt będzie uruchamiany w dowolnej wysokości bez wcześniejszej konieczności zawiadamiania o zamiarze jego uruchomienia,
f) koszty kredytu stanowią:
­ zmienne oprocentowanie kredytu, które wyrażone będzie jako: suma średniej stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy i stałej w trakcie trwania umowy marży banku;
g) średnie prognozowane zadłużeniu w ramach kredytu w rachunku bieżącym założono na poziomie 300.000 zł w okresie 90 dni w każdym roku obowiązywania,
h) Bank będzie naliczał odsetki za okres od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
i) w okresie kredytowania odsetki będą naliczane za miesięczne okresy obrachunkowe. Za niepełne okresy obrachunkowe odsetki będą naliczane za okres faktycznego korzystania przez Zamawiającego z kredytu.
j) odsetki będą naliczane od faktycznego salda zadłużenia a miesięczny okres obrachunkowy równy będzie miesiącowi kalendarzowemu. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365.
k) spłata odsetek następować będzie w każdym ostatnim dniu miesiąca za dany miesiąc. W przypadku gdy ostatni dzień danego miesiąca jest dniem wolnym od pracy, spłata odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca.

10) automatyczne rozliczanie na dzień 31 grudnia roku budżetowego sald (wskazanych przez Zamawiającego) rachunków bieżących i pomocniczych jednostek budżetowych i przekazywanie zgromadzonych na nich środków na rachunek budżetu ,
11) przechowywanie depozytów,
12) wydawanie książeczek czekowych,
13) zapewnienie dostępu do informacji telefonicznej o saldzie lub operacjach dnia na rachunku,
14) wydawanie zaświadczeń, potwierdzeń,
15) zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego dedykowanego do współpracy z Zamawiającym:
a) Bank zobowiązany jest wyznaczyć osobę lub grupę osób, które będą współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwania niezgodności itp.,
b) kontakt z doradcą bankowym będzie odbywał się w sposób osobisty, telefonicznie i mailowo,
c) Bank zobowiązany jest również wyznaczyć doradcę technicznego odpowiedzialnego za współpracę w obszarze technicznym w zakresie systemu bankowości elektronicznej.

W ramach wykonywania przedmiotu zamówienia, Bank zobowiązany jest zapewnić także:
a) możliwość otwarcia, na wniosek Zamawiającego, nieoprocentowanego rachunku bankowego i jednocześnie zwolnionego z opłaty miesięcznej za jego prowadzenie,
b) możliwość dysponowania środkami pieniężnymi w dniu ich wpływu na rachunek bankowy,
c) realizację przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie, w przypadku łączenia, przekształcenia lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego.

1.4. Koszty obsługi bankowej budżetu stanowić będą:

1) następujące opłaty:
a) opłaty za otwarcie rachunków bieżących i pomocniczych,
b) opłaty za prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych,
c) opłaty za realizację przelewu w formie elektronicznej i w formie papierowej na rachunki w banku obsługującym i na rachunki prowadzone w innych bankach.
d) opłaty od wpłat gotówkowych od osób upoważnionych, dokonujących wpłat w imieniu posiadacza rachunku,
e) opłaty od wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
f) opłata za wdrożenie bankowości elektronicznej i przeprowadzenie szkoleń w tym zakresie,
g) sporządzenie wyciągu bankowego potwierdzającego stan salda,
h) opłata za system elektronicznej obsługi bankowej: homebanking,
i) opłata za przechowywanie depozytów,
j) opłata za blankiety czekowe,
k) opłata za wystawienie i wydanie zaświadczeń związanych z prowadzeniem rachunków bankowych na wniosek Zamawiającego.
2) koszt (odsetki) kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu.

1.5. W umowie na obsługę bankową za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w pkt. 1.4. Bank nie może naliczać innych opłat ani obciążyć Zamawiającego innymi dodatkowymi kosztami bankowymi.

Czy zamówienie jest podzielone na części: Nie

Czy dopuszcza się złożenie oferty wariantowej: Nie

Czy przewiduje się udzielenie zamówień uzupełniających: Nie

Czas: D

Data zakończenia: 30/06/2015

Informacja na temat wadium: Wadium - niewymagalne

Zaliczka: Nie

Uprawnienia:
Za spełnienie warunku - posiadania uprawnień do wykonywania określonej działalności lub czynności Zamawiający oceni na podstawie:
- oświadczenie o spełnieniu warunków z art. 22 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych na druku załączonym do niniejszej specyfikacji (zał. nr 3 do SIWZ)Ocena spełnienia warunków wymaganych od Wykonawców zostanie dokonana wg formuły: spełnia / nie spełnia

III.7 osoby niepełnosprawne: Nie

Wiedza i doświadczenie:
Za spełnienie warunku - posiadania wiedzy i doświadczenia Zamawiający oceni na podstawie:
- oświadczenie o spełnieniu warunków z art. 22 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych na druku załączonym do niniejszej specyfikacji (zał. nr 3 do SIWZ)Ocena spełnienia warunków wymaganych od Wykonawców zostanie dokonana wg formuły: spełnia / nie spełnia

Potencjał techniczny:
Za spełnienie warunku - dysponowania odpowiednim potencjałem technicznym Zamawiający oceni na podstawie:
- oświadczenie o spełnieniu warunków z art. 22 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych na druku załączonym do niniejszej specyfikacji (zał. nr 3 do SIWZ)Ocena spełnienia warunków wymaganych od Wykonawców zostanie dokonana wg formuły: spełnia / nie spełnia

Osoby zdolne do zrealizowania zamówienia:
Za spełnienie warunku - dysponowania osobami zdolnymi do wykonania zamówienia Zamawiający oceni na podstawie:
- oświadczenie o spełnieniu warunków z art. 22 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych na druku załączonym do niniejszej specyfikacji (zał. nr 3 do SIWZ)Ocena spełnienia warunków wymaganych od Wykonawców zostanie dokonana wg formuły: spełnia / nie spełnia

Sytuacja ekonomiczna:
Za spełnienie warunku - znajdowania się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie zamówienia Zamawiający oceni na podstawie:
- oświadczenie o spełnieniu warunków z art. 22 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych na druku załączonym do niniejszej specyfikacji (zał. nr 3 do SIWZ)Ocena spełnienia warunków wymaganych od Wykonawców zostanie dokonana wg formuły: spełnia / nie spełnia

Oświadczenie wykluczenia nr 1: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 2: Tak

Dokumenty podmiotów zagranicznych: Tak

inne_dokumenty:
1) wypełniony druk oferta według Załącznika Nr 1 do SIWZ,
2) oświadczenie o spełnieniu wymogów z art. 24 ust. 1 i 2 ustawy - Prawo zamówień publicznych na druku stanowiącym Załącznik Nr 2 do SIWZ,
3) oświadczenie o spełnieniu wymogów z art. 22 ust. 1 ustawy - Prawo zamówień publicznych na druku stanowiącym Załącznik nr 3 do SIWZ.
4) aktualny odpis z właściwego rejestru, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru, w celu wykazania braku podstaw do wykluczenia w oparciu o art. 24 ust. 1 pkt 2 ustawy, wystawionego nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, a w stosunku do osób fizycznych oświadczenia w zakresie art. 24 ust. 1 pkt. 2 ustawy,
5) oświadczenie o posiadanym /lub zamiarze otwarcia na terenie miejscowości Szemud oddziału, placówki, filii banku lub punktu kasowego na druku stanowiącym Załącznik nr 4 do SIWZ.
6) dokumenty potwierdzające posiadanie uprawnień/pełnomocnictw osób składających ofertę, o ile nie wynika to z przedstawionych dokumentów rejestrowych.

Dokumenty, o których mowa wyżej muszą być przedstawione w formie oryginałów lub kserokopii poświadczonych za zgodność z oryginałem przez Wykonawcę.

Dokumenty, o których mowa w pkt. od 1 do 3 Wykonawca wypełni według Załączników zamieszczonych w SIWZ, zgodnie z ich treścią, bez dokonywania w nich zmian. Pozostałe wymagane dokumenty Wykonawca sporządzi we własnym zakresie.

Oferta winna być sporządzona w języku polskim. Dokumenty sporządzone w języku obcym należy złożyć wraz z ich tłumaczeniami na język polski, sporządzonymi przez tłumaczy przysięgłych.

Wszystkie dokumenty tj. druk oferta i dołączone do niej załączniki muszą być podpisane przez osobę uprawnioną wynikającą z wypisu o rejestracji i opieczętowane pieczęcią Wykonawcy.

Kopie dokumentów muszą być potwierdzone
za zgodność z oryginałem

Jeżeli Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, zamiast dokumentów, o których mowa w pkt. VI ppkt 4 składa dokument lub dokumenty wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, potwierdzające odpowiednio, że nie otwarto jego likwidacji ani nie ogłoszono upadłości - wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert.

Jeżeli w kraju pochodzenia osoby lub kraju, w którym Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, nie wydaje się dokumentów, o których mowa wyżej zastępuje się je dokumentem zawierającym oświadczenie złożone przed notariuszem, właściwym organem sądowym, administracyjnym albo organem samorządu zawodowego lub gospodarczego odpowiednio kraju pochodzenia osoby lub kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania.

Kod trybu postepowania: PN

Czy zmiana umowy: Nie

Kod kryterium cenowe: B

Znaczenie kryterium 1: 80

Nazwa kryterium 2: oprocentowanie

Znaczenie kryterium 2: 20

Czy wykorzystywana będzie aukcja: Nie

Adres strony internetowej specyfikacji i warunków zamówienia:
www.szemud.pl/pol/index.php?kate=9&men1=89&menu=89

Adres uzyskania specyfikacji i warunków zamówienia:
Komplet dokumentów przetargowych można odebrać bezpłatnie w pok. Nr 11 U.G. Szemud w godz. od 8.00 do 15.00

Data składania wniosków, ofert: 13/06/2011

Godzina składania wniosków, ofert: 09:30

Miejsce składania:
Gmina Szemud ul. Kartuska 13; 84 - 217 Szemud; Kancelaria pok. nr 7

On: O

Termin związania ofertą, liczba dni: 30

Czy unieważnienie postępowania: Nie

Kody CPV:
661100004 (Usługi bankowe)

Kod CPV drugiej częsci zamówienia:
661130005 (Usługi udzielania kredytu)

Podobne przetargi