310329 / 2011-11-28 - Samodzielny publiczny zakład opieki zdrowotnej / Wojewódzki Szpital Zespolony im. L. Rydygiera (Toruń)

Oryginalny tonery S050187 Żółty Powiększony marki Epson

Cena: 678.96 PLN

Świadczenie usług w zakresie ubezpieczenie mienia i odpowiedzialności cywilnej Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego im. L. Rydygiera w Toruniu

Opis zamówienia

A. PRZEDMIOT I ZAKRES UBEZPIECZENIA<br>

I. UBEZPIECZENIE MIENIA OD WSZYSTKICH RYZYK<br>

1. Okres ubezpieczenia: 01.01.2012 r. - 31.12.2012 r.<br>

2. Miejsce ubezpieczenia: ul. Św. Józefa 53/59, 87-100 Toruń; ul. Konstytucji 3 Maja 42, 87-100 Toruń; ul. Konstytucji 3 Maja 40, 87-100 Toruń. <br>
3. Zakres ubezpieczenia: ryzyka wszystkie: ochrona ubezpieczeniowa obejmuje szkody polegające na utracie, uszkodzeniu, lub zniszczeniu ubezpieczonego mienia, będące następstwem przewidzianego w umowie zdarzenia o charakterze losowym i niepewnym, które wystąpiło nagle, nieprzewidzianie i niezależnie od woli Ubezpieczającego, jak również koszty poniesione w związku z ratowaniem przedmiotu ubezpieczenia, zapobieżeniem szkodzie (zabezpieczeniem mienia przed uszkodzeniem) lub zmniejszeniem jej rozmiarów.<br>

W granicach sumy ubezpieczenia mienia zagrożonego szkodą Zakład Ubezpieczeń zwraca Ubezpieczającemu koszty poniesione w celu ratowania przedmiotu ubezpieczenia oraz zapobieżenia szkodzie lub zmniejszenia jej rozmiarów, jeżeli środki te były celowe, chociażby okazały się bezskuteczne. Powyższe koszty są zwracane nawet jeżeli nie wystąpiła szkoda w ubezpieczonym mieniu.<br>

Ochroną ubezpieczeniową objęte są także szkody w ubezpieczonym mieniu powstałe wskutek:<br>
1) akcji gaśniczej, ratowniczej, prowadzonych w związku z wystąpieniem zdarzeń, za
które Zakład Ubezpieczeń ponosi odpowiedzialność.<br>
2) zanieczyszczenia lub skażenia ubezpieczonego mienia w wyniku zdarzeń losowych
objętych umową ubezpieczenia.<br>

Dodatkowo Zakład Ubezpieczeń pokrywa koszty powstałe w związku z:<br>
1) uprzątnięciem pozostałości po szkodzie, łącznie z kosztami rozbiórki, demontażu i wywozu części niezdatnych do użytku, składowaniem lub utylizacją. Powyższe koszty objęte są ochroną ubezpieczeniową do limitu odpowiedzialności wysokości 10% wartości szkody, jednak nie więcej niż 1.000.000 złotych w odniesieniu do wszystkich szkód powstałych w okresie ubezpieczenia; ochrona nie dotyczy kosztów związanych z usunięciem zanieczyszczeń wody lub gleby i jej rekultywacją<br>

2) odtworzeniem dokumentacji produkcyjnej lub zakładowej (aktów, planów, dokumentów, danych), uszkodzonej, zniszczonej lub utraconej.
Ochrona obejmuje wyłącznie koszty robocizny poniesione na takie odtworzenie dokumentacji z włączeniem przeprowadzenia niezbędnych badań i analiz oraz koszty odtworzenia nośników, na których dokumentacja była zawarta; powyższe koszty objęte są ochroną ubezpieczeniową do limitu odpowiedzialności w wysokości 5% wartości szkody, jednak nie więcej niż 50.000 złotych w odniesieniu do wszystkich szkód powstałych w okresie ubezpieczenia.<br>

4. Suma ubezpieczenia<br>
Sumy ubezpieczenia: wg wartości księgowej brutto (wartość wynikająca z ewidencji księgowej, która zgodnie z ustawą o rachunkowości odpowiada wartości początkowej mienia, z uwzględnieniem zmian wartości początkowej, bez uwzględnienia amortyzacji).
Sumy ubezpieczenia mienia określone w opisie przedmiotu zamówienia zostały ustalone na dzień 30.09.2011 r. <br>

5. Przedmiot ubezpieczenia:<br>
Przedmiot ubezpieczenia
1 Budynki (Grupa I), suma ubezpieczenia
127.325.499,95<br>

2 Budowle (Grupa II), suma ubezpieczenia 7.331.529,37<br>

3 Środki trwałe (maszyny, aparaty, urządzenia, wyposażenie z Grup III-VIII w tym sprzęt elektroniczny i medyczny starszy niż 6 lat), suma ubezpieczenia 98.544.303,39<br>

4 Niskocenne składniki majątku, , suma ubezpieczenia 500.000,00<br>

5 Poczynione nakłady inwestycyjne, suma ubezpieczenia 4.141.021,22<br>

6 Planowane nakłady inwestycyjne, suma ubezpieczenia 41.912.786,71<br>

7 Środki obrotowe, suma ubezpieczenia 1.800.000,00<br>

8 Wartości pieniężne (gotówka poza schowkiem ogniotrwałym), suma ubezpieczenia 15.000,00<br>

9 Mienie osób trzecich (sprzęt medyczny - analizatory), suma ubezpieczenia 6.311.850,05<br>

10 Wartości pieniężne w lokalu, suma ubezpieczenia 50.000,00<br>

Pozostałe postanowienia:<br>
Dla maszyn , urządzeń i wyposażenia centrum stomatologii w. o wartości:
4.000,000 zł właścicielem i ubezpieczonym jest Wojewódzki Szpital Zespolony im. Ludwika Rydygiera w Toruniu,
18.500.000 zł właścicielem i ubezpieczonym jest Kujawsko-Pomorskie
Inwestycje Medyczne Sp. z o.o., ul. Curie-Skłodowskiej 73/111, 87-100 Toruń

6. Franszyza<br>
Franszyza integralna: 400,00 PLN<br>
Franszyza redukcyjna: 500,00 PLN<br>
Udział własny w szkodzie: zniesiony<br>

7. Limity odpowiedzialności: dla ryzyk kradzież z włamaniem i rabunek, wandalizm i dewastacja, kradzież zwykła ustala się limity odpowiedzialności dla poszczególnych składników majątku na jedno i wszystkie zdarzenia w okresie ubezpieczenia w systemie pierwszego ryzyka - jak niżej:<br>

* kradzież z włamaniem i rabunek <br>

Środki trwałe (maszyny, aparaty, urządzenia, wyposażenie
z Grup III-VIII w tym sprzęt elektroniczny i medyczny starszy niż 6 lat, niskocenne składniki majątku), suma ubezpieczenia 400.000,00PLN<br>

Środki obrotowe, zapasy magazynowe, suma ubezpieczenia 200.000,00 PLN<br>

Wartości pieniężne od kradzieży z włamaniem, suma ubezpieczenia 25.000,00 PLN<br>

Wartości pieniężne od rabunku w lokalu, suma ubezpieczenia 50.000,00 PLN<br>

Wartości pieniężne w transporcie na terenie RP, suma ubezpieczenia 15.000,00 PLN<br>

Mienie osób trzecich , suma ubezpieczenia 200.000,00 PLN<br>

Kradzież zwykła, suma ubezpieczenia 10.000,00 PLN<br>

Koszty naprawy zabezpieczeń, suma ubezpieczenia 5.000,00 PLN<br>

* wandalizm i dewastacja <br>
Łączny limit dla wszystkich składników mienia (budynki, budowle, środki trwałe - j/w,
niskocenne składniki majątku, środki obrotowe), suma ubezpieczenia 100.000,00 PLN<br>

Zakres ubezpieczenia obejmujący: kradzież z włamaniem, rabunek, wandalizm, dewastację, kradzież zwykłą, koszty naprawy zabezpieczeń:<br>
a) kradzież z włamaniem - rozumianą jako zabór mienia z zamkniętego lokalu po usunięciu przy użyciu siły lub narzędzi istniejących zabezpieczeń, lub zabór mienia z lokalu w którym sprawca ukrył się przed jego zamknięciem i pozostawił ślady mogące stanowić dowód jego ukrycia,<br>

b) rabunek - zabór mienia z użyciem przemocy fizycznej lub groźby jej użycia wobec ubezpieczającego, osób działających w jego imieniu lub przez niego zatrudnionych albo po zmuszeniu przemocą fizyczną lub groźbą osoby posiadającej klucze do otwarcia lokalu albo po otwarciu lokalu kluczami zrabowanymi,<br>
c) wandalizm - rozumiany jako umyślne uszkodzenie lub zniszczenie ubezpieczonego mienia przez osoby trzecie, które uzyskały do niego dostęp wskutek kradzieży z włamaniem i rabunku,<br>
d) dewastację - rozumianą jako umyślne uszkodzenie lub zniszczenie ubezpieczonego mienia przez osoby trzecie bez względu na sposób uzyskania dostępu do zdewastowanego mienia,<br>
e) kradzież zwykłą - tj. przywłaszczenie mienia z pomieszczeń i obiektów należących do ubezpieczającego, które potwierdzone jest zeznaniami świadków a sprawca nie pozostawił śladów włamania na drzwiach i otworach okiennych, pod warunkiem, że ubezpieczający zawiadomi o tym fakcie policję, bezzwłocznie po stwierdzeniu wystąpienia szkody spowodowanej kradzieżą. Z ochrony wyłączona jest odpowiedzialność za wartości pieniężne i ich odpowiedniki,<br>
f) koszty naprawy zabezpieczeń uszkodzonych lub zniszczonych podczas zdarzenia,<br>

8. Franszyza<br>
Franszyza integralna: 400,00 PLN<br>
Franszyza redukcyjna: 500,00 PLN<br>
Udział własny w szkodzie: zniesiony<br>

II. OBOWIĄZKOWE UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ
ŚWIADCZENIODAWCY UDZIELAJĄCEGO ŚWIADCZEŃ OPIEKI ZDROWOTNEJ<br>

1. Okres ubezpieczenia: 01.01.2012 r. - 31.12.2012 r.<br>

2. Zakres terytorialny: RP<br>

3. Zakres ubezpieczenia: ubezpieczeniem objęta jest odpowiedzialność cywilna świadczeniodawcy udzielającego świadczeń opieki zdrowotnej, za szkody wyrządzone w następstwie działania lub zaniechania ubezpieczonego, w okresie trwania ochrony ubezpieczeniowej, podczas udzielania świadczeń opieki zdrowotnej wykonywanych na podstawie umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej, zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 28.12.2007 r. w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej świadczeniodawcy udzielającego świadczeń opieki zdrowotnej (Dz.U. Nr 3 z 2008 r., poz. 10.).<br>

4. Suma gwarancyjna:<br>
Równowartość złotych kwoty 46.500,00 EUR na jedno zdarzenie i 275.000,00 EUR na wszystkie zdarzenia powstałe w okresie ubezpieczenia.<br>

III. DOBROWOLNE UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ. <br>

1. Okres ubezpieczenia: 01.01.2012 r. - 31.12.2012 r.<br>

2. Zakres terytorialny: RP<br>

3. Zakres ubezpieczenia: Ubezpieczenie obejmować winno odpowiedzialność cywilną Zamawiającego za szkody wyrządzone w związku z posiadanym mieniem i prowadzoną działalnością niezwiązaną z udzielaniem świadczeń opieki zdrowotnej (OC delikt + OC kontrakt) z rozszerzeniem o:<br>

odpowiedzialność cywilną pracodawcy do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej, odpowiedzialność cywilną za szkody w mieniu przechowywanym, kontrolowanym lub chronionym przez Ubezpieczającego z podlimitem odpowiedzialności 50.000 zł na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej, <br>

odpowiedzialność cywilną za szkody wyrządzone przez podwykonawców i szkody wyrządzone przez Ubezpieczającego podwykonawcom do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

szkody w nieruchomościach, z których Ubezpieczający korzysta na podstawie umowy najmu, dzierżawy, użytkowania, leasingu itp. do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

szkody w rzeczach ruchomych, z których Ubezpieczający korzysta na podstawie umowy najmu, dzierżawy, użytkowania, użyczenia, leasingu itp. do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

odpowiedzialność cywilną za produkt do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

odpowiedzialność cywilną za szkody wyrządzone przez pojazdy nie podlegające obowiązkowemu ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych (w chwili obecnej jest to 1 pojazd) do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

Ubezpieczenie winno obejmować odpowiedzialność ubezpieczyciela za szkody (osobowe tj. powstałe wskutek śmierci, uszkodzenia ciała i rozstroju zdrowia, w tym także utracone korzyści i rzeczowe tj. powstałe wskutek utraty, zniszczenia lub uszkodzenia rzeczy, w tym także utracone korzyści) powstałe ze zdarzeń (tj. działania lub zaniechania Ubezpieczonego w wyniku którego zostaje wyrządzona szkoda) zaistniałych w okresie trwania ubezpieczenia, nawet jeżeli zostaną one zgłoszone po tym okresie, jednak przed upływem terminu przedawnienia.<br>

4. Suma gwarancyjna: 300.000,00 PLN na jedno i wszystkie zdarzenia w okresie ubezpieczenia<br>

5. Udział własny w szkodzie:<br>
Udział własny w szkodzie: Brak<br>
Franszyza integralna: 50 Euro<br>


B. KLAUZULE DODATKOWE - Klauzule te nie mają zastosowania do Obowiązkowego Ubezpieczenia Odpowiedzialności Cywilnej świadczeniodawcy udzielającego świadczeń opieki zdrowotnej oraz Dobrowolnego Ubezpieczenie Odpowiedzialności Cywilnej Zakładu Opieki Zdrowotnej.<br>

Opisany w punkcie A przedmiot i zakres ubezpieczenia zostaje rozszerzony o wymienione niżej klauzule obligatoryjne i fakultatywne:<br>
Klauzule obligatoryjne<br>
1 Klauzula reprezentantów<br>
2 Klauzula automatycznego ubezpieczenia nowego mienia<br>
3 Klauzula automatycznej ochrony dla nowych lokalizacji<br>
4 Klauzula ubezpieczenia szkód powstałych w wyniku przepięcia<br>
5 Klauzula ubezpieczenia drobnych robót budowlanych<br>
6 Klauzula ubezpieczenia szyb i innych przedmiotów szklanych od stłuczenia<br>
7 Klauzula likwidacyjna w środkach obrotowych<br>
8 Klauzula ograniczenia zasady proporcji<br>
9 Klauzula automatycznego pokrycia podmiotów zależnych<br>
10 Klauzula przewłaszczenia mienia<br>
11 Klauzula ubezpieczenia kosztów usunięcia pozostałości po szkodzie<br>
12 Klauzula ubezpieczenia kosztów akcji ratowniczej<br>
13 Klauzula ubezpieczenia kosztów zabezpieczenia mienia przed szkodą<br>
14 Klauzula ubezpieczenia szkód w towarach przechowywanych w urządzeniach chłodniczych<br>
15 Klauzula ubezpieczenia urządzeń zewnętrznych<br>
16 Klauzula ubezpieczenia przezornej sumy ubezpieczenia<br>
17 Klauzula płatności składki<br>
18 Klauzula potrącania rat<br>
19 Klauzula rozliczenia składek<br>
20 Klauzula warunków i taryf<br>
21 Klauzula zabezpieczeń przeciwpożarowych i przeciwkradzieżowych<br>
22 Klauzula zgłaszania szkód<br>
23 Klauzula niezawiadomienia w terminie o szkodzie<br>
24 Klauzula terminu dokonania oględzin<br>
25 Klauzula bezzwłocznej naprawy szkody<br>
26 Klauzula niezmienności stanu faktycznego<br>
27 Klauzula wypłaty odszkodowania z podatkiem VAT<br>
28 Klauzula 72 godzin<br>
29 Klauzula sądu polubownego<br>
30 Klauzula ubezpieczenia dewastacji i wandalizmu<br>
31 Klauzula zrzeczenia się prawa do regresu<br>
32 Klauzula ubezpieczenia nośników obrazu w urządzeniach fotokopiujących<br>
33 Klauzula ubezpieczenia lamp od wszystkich ryzyk<br>
34 Klauzula wyłączenia lamp elektronowych z zakresu ubezpieczenia<br>
35 Klauzula ubezpieczenia endoskopów oraz urządzeń do terapii dożylnej<br>

Klauzule fakultatywne<br>
36 Klauzula wynagrodzenia ekspertów<br>
37 Klauzula kosztów poszukiwania wycieku<br>
38 Klauzula katastrofy budowlanej<br>
39 Klauzula ubezpieczenia kosztów odtworzenia dokumentacji<br>
40 Klauzula wypłaty zaliczki<br>

C. WARUNKI DODATKOWE<br>

1. Przedmiot ubezpieczenia stanowi majątek trwały i obrotowy będący własnością Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego w Toruniu wraz z mieniem, który wstąpił we wszystkie stosunki prawne, których przedmiotem był Wojewódzki Szpital Dziecięcy w Toruniu, Zespół Poradni Specjalistycznych Dziecięcych oraz Samodzielne Wojewódzkie Centrum Stomatologii w Toruniu oraz mienie powierzone, użyczone i użytkowane na podstawie odrębnych umów wg stanu na dzień 30.09.2011 r. <br>

2. Płatność składki za ubezpieczenia majątkowe będzie dokonywana w dwunastu równych ratach.<br>

3. Składki za doubezpieczane mienie w trakcie trwania umowy liczone będą zgodnie z zasadą pro rata temporis za każdy dzień udzielanej ochrony oraz bez stosowania stawek minimalnych wynikających z zasady określającej minimalną składkę ubezpieczeniową dla każdej wystawionej polisy. <br>

4. W przypadku sprzedaży lub likwidacji części majątku w trakcie trwania niniejszej umowy Wykonawca po otrzymaniu pisemnej informacji od Zamawiającego dokona zwrotu składki za niewykorzystany okres ubezpieczenia, obliczonego zgodnie z zasadą pro rata temporis za każdy dzień udzielanej ochrony bez potrącania kosztów manipulacyjnych.<br>

5. Zamawiający umożliwia Wykonawcy zapoznanie się ze stanem przedmiotu zamówienia, w tym zapoznania się z zabezpieczeniami występującymi w obiektach Zamawiającego. Zaleca się, aby Wykonawca uzyskał wszelkie informacje, które mogą być konieczne do przygotowania oferty. Jeśli Wykonawca po zapoznaniu się ze stanem przedmiotu zamówienia złoży ofertę i przystąpi do przetargu uważa się, że zapoznał się i zaakceptował jego stan.<br>

6. Obsługa umów ubezpieczenia wykonywana będzie przez brokera ubezpieczeniowego: EUROBROKERS Sp. z o.o. z siedzibą w Bydgoszczy przy ul. A. Czartoryskiego 13, reprezentującego Zamawiającego w kontaktach z Wykonawcą.

Numer biuletynu: 1

Pozycja w biuletynie: 310329

Data publikacji: 2011-11-28

Nazwa: Wojewódzki Szpital Zespolony im. L. Rydygiera

Ulica: ul. Św. Józefa 53/59

Numer domu: 53/59

Miejscowość: Toruń

Kod pocztowy: 87-100

Województwo / kraj: kujawsko-pomorskie

Numer telefonu: 056 6101510

Numer faxu: 056 6596128

Adres strony internetowej: www.wszz.torun.pl

Regon: 00031606800000

Typ ogłoszenia: ZP-400

Czy jest obowiązek publikacji w biuletynie: Tak

Ogłoszenie dotyczy: 1

Rodzaj zamawiającego: Samodzielny publiczny zakład opieki zdrowotnej

Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego:
Świadczenie usług w zakresie ubezpieczenie mienia i odpowiedzialności cywilnej Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego im. L. Rydygiera w Toruniu

Rodzaj zamówienia: U

Przedmiot zamówienia:
A. PRZEDMIOT I ZAKRES UBEZPIECZENIA<br>

I. UBEZPIECZENIE MIENIA OD WSZYSTKICH RYZYK<br>

1. Okres ubezpieczenia: 01.01.2012 r. - 31.12.2012 r.<br>

2. Miejsce ubezpieczenia: ul. Św. Józefa 53/59, 87-100 Toruń; ul. Konstytucji 3 Maja 42, 87-100 Toruń; ul. Konstytucji 3 Maja 40, 87-100 Toruń. <br>
3. Zakres ubezpieczenia: ryzyka wszystkie: ochrona ubezpieczeniowa obejmuje szkody polegające na utracie, uszkodzeniu, lub zniszczeniu ubezpieczonego mienia, będące następstwem przewidzianego w umowie zdarzenia o charakterze losowym i niepewnym, które wystąpiło nagle, nieprzewidzianie i niezależnie od woli Ubezpieczającego, jak również koszty poniesione w związku z ratowaniem przedmiotu ubezpieczenia, zapobieżeniem szkodzie (zabezpieczeniem mienia przed uszkodzeniem) lub zmniejszeniem jej rozmiarów.<br>

W granicach sumy ubezpieczenia mienia zagrożonego szkodą Zakład Ubezpieczeń zwraca Ubezpieczającemu koszty poniesione w celu ratowania przedmiotu ubezpieczenia oraz zapobieżenia szkodzie lub zmniejszenia jej rozmiarów, jeżeli środki te były celowe, chociażby okazały się bezskuteczne. Powyższe koszty są zwracane nawet jeżeli nie wystąpiła szkoda w ubezpieczonym mieniu.<br>

Ochroną ubezpieczeniową objęte są także szkody w ubezpieczonym mieniu powstałe wskutek:<br>
1) akcji gaśniczej, ratowniczej, prowadzonych w związku z wystąpieniem zdarzeń, za
które Zakład Ubezpieczeń ponosi odpowiedzialność.<br>
2) zanieczyszczenia lub skażenia ubezpieczonego mienia w wyniku zdarzeń losowych
objętych umową ubezpieczenia.<br>

Dodatkowo Zakład Ubezpieczeń pokrywa koszty powstałe w związku z:<br>
1) uprzątnięciem pozostałości po szkodzie, łącznie z kosztami rozbiórki, demontażu i wywozu części niezdatnych do użytku, składowaniem lub utylizacją. Powyższe koszty objęte są ochroną ubezpieczeniową do limitu odpowiedzialności wysokości 10% wartości szkody, jednak nie więcej niż 1.000.000 złotych w odniesieniu do wszystkich szkód powstałych w okresie ubezpieczenia; ochrona nie dotyczy kosztów związanych z usunięciem zanieczyszczeń wody lub gleby i jej rekultywacją<br>

2) odtworzeniem dokumentacji produkcyjnej lub zakładowej (aktów, planów, dokumentów, danych), uszkodzonej, zniszczonej lub utraconej.
Ochrona obejmuje wyłącznie koszty robocizny poniesione na takie odtworzenie dokumentacji z włączeniem przeprowadzenia niezbędnych badań i analiz oraz koszty odtworzenia nośników, na których dokumentacja była zawarta; powyższe koszty objęte są ochroną ubezpieczeniową do limitu odpowiedzialności w wysokości 5% wartości szkody, jednak nie więcej niż 50.000 złotych w odniesieniu do wszystkich szkód powstałych w okresie ubezpieczenia.<br>

4. Suma ubezpieczenia<br>
Sumy ubezpieczenia: wg wartości księgowej brutto (wartość wynikająca z ewidencji księgowej, która zgodnie z ustawą o rachunkowości odpowiada wartości początkowej mienia, z uwzględnieniem zmian wartości początkowej, bez uwzględnienia amortyzacji).
Sumy ubezpieczenia mienia określone w opisie przedmiotu zamówienia zostały ustalone na dzień 30.09.2011 r. <br>

5. Przedmiot ubezpieczenia:<br>
Przedmiot ubezpieczenia
1 Budynki (Grupa I), suma ubezpieczenia
127.325.499,95<br>

2 Budowle (Grupa II), suma ubezpieczenia 7.331.529,37<br>

3 Środki trwałe (maszyny, aparaty, urządzenia, wyposażenie z Grup III-VIII w tym sprzęt elektroniczny i medyczny starszy niż 6 lat), suma ubezpieczenia 98.544.303,39<br>

4 Niskocenne składniki majątku, , suma ubezpieczenia 500.000,00<br>

5 Poczynione nakłady inwestycyjne, suma ubezpieczenia 4.141.021,22<br>

6 Planowane nakłady inwestycyjne, suma ubezpieczenia 41.912.786,71<br>

7 Środki obrotowe, suma ubezpieczenia 1.800.000,00<br>

8 Wartości pieniężne (gotówka poza schowkiem ogniotrwałym), suma ubezpieczenia 15.000,00<br>

9 Mienie osób trzecich (sprzęt medyczny - analizatory), suma ubezpieczenia 6.311.850,05<br>

10 Wartości pieniężne w lokalu, suma ubezpieczenia 50.000,00<br>

Pozostałe postanowienia:<br>
Dla maszyn , urządzeń i wyposażenia centrum stomatologii w. o wartości:
4.000,000 zł właścicielem i ubezpieczonym jest Wojewódzki Szpital Zespolony im. Ludwika Rydygiera w Toruniu,
18.500.000 zł właścicielem i ubezpieczonym jest Kujawsko-Pomorskie
Inwestycje Medyczne Sp. z o.o., ul. Curie-Skłodowskiej 73/111, 87-100 Toruń

6. Franszyza<br>
Franszyza integralna: 400,00 PLN<br>
Franszyza redukcyjna: 500,00 PLN<br>
Udział własny w szkodzie: zniesiony<br>

7. Limity odpowiedzialności: dla ryzyk kradzież z włamaniem i rabunek, wandalizm i dewastacja, kradzież zwykła ustala się limity odpowiedzialności dla poszczególnych składników majątku na jedno i wszystkie zdarzenia w okresie ubezpieczenia w systemie pierwszego ryzyka - jak niżej:<br>

* kradzież z włamaniem i rabunek <br>

Środki trwałe (maszyny, aparaty, urządzenia, wyposażenie
z Grup III-VIII w tym sprzęt elektroniczny i medyczny starszy niż 6 lat, niskocenne składniki majątku), suma ubezpieczenia 400.000,00PLN<br>

Środki obrotowe, zapasy magazynowe, suma ubezpieczenia 200.000,00 PLN<br>

Wartości pieniężne od kradzieży z włamaniem, suma ubezpieczenia 25.000,00 PLN<br>

Wartości pieniężne od rabunku w lokalu, suma ubezpieczenia 50.000,00 PLN<br>

Wartości pieniężne w transporcie na terenie RP, suma ubezpieczenia 15.000,00 PLN<br>

Mienie osób trzecich , suma ubezpieczenia 200.000,00 PLN<br>

Kradzież zwykła, suma ubezpieczenia 10.000,00 PLN<br>

Koszty naprawy zabezpieczeń, suma ubezpieczenia 5.000,00 PLN<br>

* wandalizm i dewastacja <br>
Łączny limit dla wszystkich składników mienia (budynki, budowle, środki trwałe - j/w,
niskocenne składniki majątku, środki obrotowe), suma ubezpieczenia 100.000,00 PLN<br>

Zakres ubezpieczenia obejmujący: kradzież z włamaniem, rabunek, wandalizm, dewastację, kradzież zwykłą, koszty naprawy zabezpieczeń:<br>
a) kradzież z włamaniem - rozumianą jako zabór mienia z zamkniętego lokalu po usunięciu przy użyciu siły lub narzędzi istniejących zabezpieczeń, lub zabór mienia z lokalu w którym sprawca ukrył się przed jego zamknięciem i pozostawił ślady mogące stanowić dowód jego ukrycia,<br>

b) rabunek - zabór mienia z użyciem przemocy fizycznej lub groźby jej użycia wobec ubezpieczającego, osób działających w jego imieniu lub przez niego zatrudnionych albo po zmuszeniu przemocą fizyczną lub groźbą osoby posiadającej klucze do otwarcia lokalu albo po otwarciu lokalu kluczami zrabowanymi,<br>
c) wandalizm - rozumiany jako umyślne uszkodzenie lub zniszczenie ubezpieczonego mienia przez osoby trzecie, które uzyskały do niego dostęp wskutek kradzieży z włamaniem i rabunku,<br>
d) dewastację - rozumianą jako umyślne uszkodzenie lub zniszczenie ubezpieczonego mienia przez osoby trzecie bez względu na sposób uzyskania dostępu do zdewastowanego mienia,<br>
e) kradzież zwykłą - tj. przywłaszczenie mienia z pomieszczeń i obiektów należących do ubezpieczającego, które potwierdzone jest zeznaniami świadków a sprawca nie pozostawił śladów włamania na drzwiach i otworach okiennych, pod warunkiem, że ubezpieczający zawiadomi o tym fakcie policję, bezzwłocznie po stwierdzeniu wystąpienia szkody spowodowanej kradzieżą. Z ochrony wyłączona jest odpowiedzialność za wartości pieniężne i ich odpowiedniki,<br>
f) koszty naprawy zabezpieczeń uszkodzonych lub zniszczonych podczas zdarzenia,<br>

8. Franszyza<br>
Franszyza integralna: 400,00 PLN<br>
Franszyza redukcyjna: 500,00 PLN<br>
Udział własny w szkodzie: zniesiony<br>

II. OBOWIĄZKOWE UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ
ŚWIADCZENIODAWCY UDZIELAJĄCEGO ŚWIADCZEŃ OPIEKI ZDROWOTNEJ<br>

1. Okres ubezpieczenia: 01.01.2012 r. - 31.12.2012 r.<br>

2. Zakres terytorialny: RP<br>

3. Zakres ubezpieczenia: ubezpieczeniem objęta jest odpowiedzialność cywilna świadczeniodawcy udzielającego świadczeń opieki zdrowotnej, za szkody wyrządzone w następstwie działania lub zaniechania ubezpieczonego, w okresie trwania ochrony ubezpieczeniowej, podczas udzielania świadczeń opieki zdrowotnej wykonywanych na podstawie umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej, zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 28.12.2007 r. w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej świadczeniodawcy udzielającego świadczeń opieki zdrowotnej (Dz.U. Nr 3 z 2008 r., poz. 10.).<br>

4. Suma gwarancyjna:<br>
Równowartość złotych kwoty 46.500,00 EUR na jedno zdarzenie i 275.000,00 EUR na wszystkie zdarzenia powstałe w okresie ubezpieczenia.<br>

III. DOBROWOLNE UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ. <br>

1. Okres ubezpieczenia: 01.01.2012 r. - 31.12.2012 r.<br>

2. Zakres terytorialny: RP<br>

3. Zakres ubezpieczenia: Ubezpieczenie obejmować winno odpowiedzialność cywilną Zamawiającego za szkody wyrządzone w związku z posiadanym mieniem i prowadzoną działalnością niezwiązaną z udzielaniem świadczeń opieki zdrowotnej (OC delikt + OC kontrakt) z rozszerzeniem o:<br>

odpowiedzialność cywilną pracodawcy do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej, odpowiedzialność cywilną za szkody w mieniu przechowywanym, kontrolowanym lub chronionym przez Ubezpieczającego z podlimitem odpowiedzialności 50.000 zł na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej, <br>

odpowiedzialność cywilną za szkody wyrządzone przez podwykonawców i szkody wyrządzone przez Ubezpieczającego podwykonawcom do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

szkody w nieruchomościach, z których Ubezpieczający korzysta na podstawie umowy najmu, dzierżawy, użytkowania, leasingu itp. do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

szkody w rzeczach ruchomych, z których Ubezpieczający korzysta na podstawie umowy najmu, dzierżawy, użytkowania, użyczenia, leasingu itp. do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

odpowiedzialność cywilną za produkt do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

odpowiedzialność cywilną za szkody wyrządzone przez pojazdy nie podlegające obowiązkowemu ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych (w chwili obecnej jest to 1 pojazd) do wysokości ogólnej sumy gwarancyjnej na jeden i wszystkie wypadki w okresie ubezpieczenia w ramach ogólnej sumy gwarancyjnej,<br>

Ubezpieczenie winno obejmować odpowiedzialność ubezpieczyciela za szkody (osobowe tj. powstałe wskutek śmierci, uszkodzenia ciała i rozstroju zdrowia, w tym także utracone korzyści i rzeczowe tj. powstałe wskutek utraty, zniszczenia lub uszkodzenia rzeczy, w tym także utracone korzyści) powstałe ze zdarzeń (tj. działania lub zaniechania Ubezpieczonego w wyniku którego zostaje wyrządzona szkoda) zaistniałych w okresie trwania ubezpieczenia, nawet jeżeli zostaną one zgłoszone po tym okresie, jednak przed upływem terminu przedawnienia.<br>

4. Suma gwarancyjna: 300.000,00 PLN na jedno i wszystkie zdarzenia w okresie ubezpieczenia<br>

5. Udział własny w szkodzie:<br>
Udział własny w szkodzie: Brak<br>
Franszyza integralna: 50 Euro<br>


B. KLAUZULE DODATKOWE - Klauzule te nie mają zastosowania do Obowiązkowego Ubezpieczenia Odpowiedzialności Cywilnej świadczeniodawcy udzielającego świadczeń opieki zdrowotnej oraz Dobrowolnego Ubezpieczenie Odpowiedzialności Cywilnej Zakładu Opieki Zdrowotnej.<br>

Opisany w punkcie A przedmiot i zakres ubezpieczenia zostaje rozszerzony o wymienione niżej klauzule obligatoryjne i fakultatywne:<br>
Klauzule obligatoryjne<br>
1 Klauzula reprezentantów<br>
2 Klauzula automatycznego ubezpieczenia nowego mienia<br>
3 Klauzula automatycznej ochrony dla nowych lokalizacji<br>
4 Klauzula ubezpieczenia szkód powstałych w wyniku przepięcia<br>
5 Klauzula ubezpieczenia drobnych robót budowlanych<br>
6 Klauzula ubezpieczenia szyb i innych przedmiotów szklanych od stłuczenia<br>
7 Klauzula likwidacyjna w środkach obrotowych<br>
8 Klauzula ograniczenia zasady proporcji<br>
9 Klauzula automatycznego pokrycia podmiotów zależnych<br>
10 Klauzula przewłaszczenia mienia<br>
11 Klauzula ubezpieczenia kosztów usunięcia pozostałości po szkodzie<br>
12 Klauzula ubezpieczenia kosztów akcji ratowniczej<br>
13 Klauzula ubezpieczenia kosztów zabezpieczenia mienia przed szkodą<br>
14 Klauzula ubezpieczenia szkód w towarach przechowywanych w urządzeniach chłodniczych<br>
15 Klauzula ubezpieczenia urządzeń zewnętrznych<br>
16 Klauzula ubezpieczenia przezornej sumy ubezpieczenia<br>
17 Klauzula płatności składki<br>
18 Klauzula potrącania rat<br>
19 Klauzula rozliczenia składek<br>
20 Klauzula warunków i taryf<br>
21 Klauzula zabezpieczeń przeciwpożarowych i przeciwkradzieżowych<br>
22 Klauzula zgłaszania szkód<br>
23 Klauzula niezawiadomienia w terminie o szkodzie<br>
24 Klauzula terminu dokonania oględzin<br>
25 Klauzula bezzwłocznej naprawy szkody<br>
26 Klauzula niezmienności stanu faktycznego<br>
27 Klauzula wypłaty odszkodowania z podatkiem VAT<br>
28 Klauzula 72 godzin<br>
29 Klauzula sądu polubownego<br>
30 Klauzula ubezpieczenia dewastacji i wandalizmu<br>
31 Klauzula zrzeczenia się prawa do regresu<br>
32 Klauzula ubezpieczenia nośników obrazu w urządzeniach fotokopiujących<br>
33 Klauzula ubezpieczenia lamp od wszystkich ryzyk<br>
34 Klauzula wyłączenia lamp elektronowych z zakresu ubezpieczenia<br>
35 Klauzula ubezpieczenia endoskopów oraz urządzeń do terapii dożylnej<br>

Klauzule fakultatywne<br>
36 Klauzula wynagrodzenia ekspertów<br>
37 Klauzula kosztów poszukiwania wycieku<br>
38 Klauzula katastrofy budowlanej<br>
39 Klauzula ubezpieczenia kosztów odtworzenia dokumentacji<br>
40 Klauzula wypłaty zaliczki<br>

C. WARUNKI DODATKOWE<br>

1. Przedmiot ubezpieczenia stanowi majątek trwały i obrotowy będący własnością Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego w Toruniu wraz z mieniem, który wstąpił we wszystkie stosunki prawne, których przedmiotem był Wojewódzki Szpital Dziecięcy w Toruniu, Zespół Poradni Specjalistycznych Dziecięcych oraz Samodzielne Wojewódzkie Centrum Stomatologii w Toruniu oraz mienie powierzone, użyczone i użytkowane na podstawie odrębnych umów wg stanu na dzień 30.09.2011 r. <br>

2. Płatność składki za ubezpieczenia majątkowe będzie dokonywana w dwunastu równych ratach.<br>

3. Składki za doubezpieczane mienie w trakcie trwania umowy liczone będą zgodnie z zasadą pro rata temporis za każdy dzień udzielanej ochrony oraz bez stosowania stawek minimalnych wynikających z zasady określającej minimalną składkę ubezpieczeniową dla każdej wystawionej polisy. <br>

4. W przypadku sprzedaży lub likwidacji części majątku w trakcie trwania niniejszej umowy Wykonawca po otrzymaniu pisemnej informacji od Zamawiającego dokona zwrotu składki za niewykorzystany okres ubezpieczenia, obliczonego zgodnie z zasadą pro rata temporis za każdy dzień udzielanej ochrony bez potrącania kosztów manipulacyjnych.<br>

5. Zamawiający umożliwia Wykonawcy zapoznanie się ze stanem przedmiotu zamówienia, w tym zapoznania się z zabezpieczeniami występującymi w obiektach Zamawiającego. Zaleca się, aby Wykonawca uzyskał wszelkie informacje, które mogą być konieczne do przygotowania oferty. Jeśli Wykonawca po zapoznaniu się ze stanem przedmiotu zamówienia złoży ofertę i przystąpi do przetargu uważa się, że zapoznał się i zaakceptował jego stan.<br>

6. Obsługa umów ubezpieczenia wykonywana będzie przez brokera ubezpieczeniowego: EUROBROKERS Sp. z o.o. z siedzibą w Bydgoszczy przy ul. A. Czartoryskiego 13, reprezentującego Zamawiającego w kontaktach z Wykonawcą.

Czy zamówienie jest podzielone na części: Nie

Czy dopuszcza się złożenie oferty wariantowej: Nie

Czy przewiduje się udzielenie zamówień uzupełniających: Tak

Określenie zamówień uzupełniających:
1. Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia w okresie trwania umowy zamówień uzupełniających (z wyłączeniem ubezpieczenia OC Obowiązkowego oraz OC Dobrowolnego). Zamówienia uzupełniające udzielane będą w trybie zamówienia z wolnej ręki, po spełnieniu przesłanek z art. 67 ust.1 pkt. 6 ustawy Pzp.<br>
2. Zamówienia uzupełniające stanowić będą łącznie nie więcej niż 50% wartości zamówienia podstawowego i będą polegały na powtórzeniu tego samego rodzaju zamówienia określonego w specyfikacji istotnych warunków zamówienia<br>
3. Wykonawca, któremu zostanie udzielone zamówienie podstawowe zobowiązany będzie do przyjęcia zamówienia oraz zastosowania w zamówieniach uzupełniających stawek nie wyższych niż zastosowanych w zamówieniu podstawowym oraz bez stosowania stawek minimalnych wynikających z zasady określającej minimalną składkę ubezpieczeniową dla każdej wystawionej polisy.<br>
4. Konieczność udzielania zamówień uzupełniających jest związana z możliwością:<br>
- zwiększania się w okresie ubezpieczenia wartości majątku poprzez nabycie nowych składników majątkowych, inwestycje w posiadane składniki majątkowe, wyceny majątku lub przeszacowania wartości majątku,<br>
- konieczności zawarcia ubezpieczeń wynikających z umów z kontrahentami Zamawiającego w zakresie ubezpieczenia mienia.

Czas: D

Data zakończenia: 31/12/2012

Informacja na temat wadium: Zamawiający nie wymaga wnoszenia wadium

Zaliczka: Nie

Uprawnienia:
Zamawiający uzna warunek posiadania uprawnień do wykonywania określonej działalności lub czynności za spełniony jeżeli Wykonawca posiada uprawnienia do wykonywania działalności objętej przedmiotem zamówienia,
w szczególności posiada zezwolenie na prowadzenie działalności gospodarczej w zakresie ubezpieczeń zgodnie z przepisami ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 11, poz. 60 z późn. zm.). W celu potwierdzenia powyższego Wykonawca złoży:<br>
a/ Zezwolenie na prowadzenie działalności gospodarczej w zakresie ubezpieczeń zgodnie z przepisami ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 11, poz. 60 z późn. zm.). (W przypadku oferty składanej wspólnie, każdy Wykonawca składa wyżej wymieniony dokument odrębnie).<br>
b/oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, stanowiące Załącznik Nr 4 do SIWZ (w przypadku oferty składanej wspólnie przez kilku Wykonawców, każdy Wykonawca składa wyżej wymienione oświadczenie odrębnie lub składają jedno oświadczenie podpisane przez pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia).

Wiedza i doświadczenie:
a/oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, stanowiące Załącznik Nr 4 do SIWZ. (w przypadku oferty składanej wspólnie przez kilku wykonawców, każdy wykonawca składa wyżej wymienione oświadczenie odrębnie lub składają jedno oświadczenie podpisane przez pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia).

Potencjał techniczny:
a/oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, stanowiące Załącznik Nr 4 do SIWZ. (w przypadku oferty składanej wspólnie przez kilku wykonawców, każdy wykonawca składa wyżej wymienione oświadczenie odrębnie lub składają jedno oświadczenie podpisane przez pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia).

Osoby zdolne do zrealizowania zamówienia:
a/oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, stanowiące Załącznik Nr 4 do SIWZ. (w przypadku oferty składanej wspólnie przez kilku wykonawców, każdy wykonawca składa wyżej wymienione oświadczenie odrębnie lub składają jedno oświadczenie podpisane przez pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia).

Sytuacja ekonomiczna:
a/oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, stanowiące Załącznik Nr 4 do SIWZ (w przypadku oferty składanej wspólnie przez kilku Wykonawców, każdy Wykonawca składa wyżej wymienione oświadczenie odrębnie lub składają jedno oświadczenie podpisane przez pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się
o udzielenie zamówienia).

Oświadczenie wykluczenia nr 1: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 2: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 3: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 4: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 5: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 6: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 7: Tak

Dokumenty podmiotów zagranicznych: Tak

Dokumenty podmiotów zagranicznych: Tak

Dokumenty podmiotów zagranicznych: Tak

Dokumenty podmiotów zagranicznych: Tak

inne_dokumenty:
1. Oświadczenia o braku podstaw do wykluczenia, stanowiące Załącznik Nr 5 do SIWZ - (w przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, każdy z Wykonawców składa je oddzielnie).<br>
*Ocena spełnienia warunków udziału w postępowaniu zostanie dokonana na zasadzie spełnia/nie spełnia, w oparciu o informacje zawarte w wymaganych oświadczeniach i dokumentach

III.7 osoby niepełnosprawne: Nie

Kod trybu postepowania: PN

Czy zmiana umowy: Tak

Zmiana umowy:
Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany umowy w zakresie:
1) zmiany stawki podatku VAT w przypadku ustawowej zmiany stawki podatku VAT,
2) zmniejszenia wartości majątku oraz zmniejszenia składki za ubezpieczenie w przypadku jego likwidacji bądź sprzedaży,
3) zmiany składników majątkowych bez zmiany wysokości składki zgodnie z treścią
Klauzuli automatycznego ubezpieczenia nowego mienia

Kod kryterium cenowe: B

Znaczenie kryterium 1: 90

Nazwa kryterium 2:
Akceptacja klauzul fakultatywnych (zakres ochrony)

Znaczenie kryterium 2: 10

Czy wykorzystywana będzie aukcja: Nie

Adres strony internetowej specyfikacji i warunków zamówienia: www.wszz.torun.pl

Adres uzyskania specyfikacji i warunków zamówienia:
Dział Zamówień Publicznych - pokój nr 2 <br>
Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego im. Ludwika Rydygiera
ul. Św. Józefa 53/59, 87-100 Toruń

Data składania wniosków, ofert: 08/12/2011

Godzina składania wniosków, ofert: 09:00

Miejsce składania:
Kancelaria Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego im. Ludwika Rydygiera<br>
ul. Św. Józefa 53/59, 87-100 Toruń

On: O

Termin związania ofertą, liczba dni: 30

Czy unieważnienie postępowania: Nie

Kody CPV:
665100008 (Usługi ubezpieczeniowe)

Kod CPV drugiej częsci zamówienia:
665152005 (Usługi ubezpieczenia własności)

Kod CPV trzeciej częsci zamówienia:
665150003 (Usługi ubezpieczenia od uszkodzenia lub utraty)

Kod CPV czwartej częsci zamówienia:
665160000 (Usługi ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej)

Podobne przetargi