346084 / 2011-10-21 - Administracja samorządowa / Gmina Miejska Wąbrzeźno (Wąbrzeźno)

KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA GMINY MIEJSKIEJ WĄBRZEŹNO ORAZ
JEJ JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH W OKRESIE 4 LAT

Opis zamówienia

Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
1. Kompleksową obsługę bankową budżetu oraz jej jednostek organizacyjnych obejmującą
następujące usługi:
- Prowadzenie rachunku bieżącego (podstawowego) Gminy Miejskiej Wąbrzeźno,
- Prowadzenie odrębnych rachunków pomocniczych dla mieszkaniowego zasobu komunalnego administrowanego przez podmioty zewnętrzne,
- Prowadzenie odrębnie rachunków dla dochodów i wydatków budżetowych,
-Prowadzenie odrębnie rachunków dla projektów realizowanych przez Gminę Miejską Wąbrzeźno lub jej jednostki organizacyjne,
- Prowadzenie rachunków pomocniczych dla jednostek organizacyjnych , jeśli o to wystąpią,
-Prowadzenie rachunków dla jednostek budżetowych i wydzielonych rachunków dochodów oświatowych, powiązanych z budżetem,
-Otwieranie w trakcie umowy nowych rachunków pomocniczych na wniosek Gminy Miejskiej Wąbrzeźno i jej jednostek organizacyjnych,
-Udostępnienie nieodpłatnie systemu bankowości elektronicznej, który zapewni:
1) dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym,
2) dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym,
3) możliwość dokonywania przelewów bankowych,
4) generowanie (wydruk) wyciągów bankowych,
5) pełną informację o dacie i godzinie operacji,
6) realizację zleceń w systemie pozwalającym na obciążenie rachunków i uznanie wierzyciela w dniu złożenia dyspozycji,
7) przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu,
8) nadawanie nowych bądź zmiana istniejących uprawnień użytkowników systemu w dowolnym momencie obowiązywania umowy, na podstawie pisemnej dyspozycji,
9) umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym,
10) korzystanie z poczty elektronicznej, z dostępem do informacji bankowych,
11) wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania,
12) bezpieczny chronionym hasłami dostęp do kont bankowych, z transmisją danych każdorazowo kodowaną,
13) możliwość korzystania z systemu na co najmniej 2 stanowiskach w siedzibie Zamawiającego i na co najmniej 8 stanowiskach w jednostkach podległych,

- Prowadzenie serwisu oprogramowania, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących, usuwanie awarii w możliwie najkrótszym czasie, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia powinna nastąpić w ciągu 3 godzin,
-Przeszkolenie pracowników w zależności od zgłoszonych potrzeb,
-Nieodpłatne zainstalowanie w kasie Urzędu Miejskiego w Wąbrzeźnie terminalu do obsługi kart płatniczych,
- Realizację lokat terminowych na zlecenie Gminy Miejskiej Wąbrzeźno, w tym zwłaszcza
overnight - każdych wolnych środków, w przypadku korzystniejszego oprocentowania
w stosunku do oprocentowania rachunku bieżącego, pod warunkiem uruchomienia takiej opcji przez Zamawiającego, automatycznie tj. bez dodatkowych formalności, na koniec dnia. Powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z należnymi odsetkami nastąpi następnego dnia roboczego nie później niż do godz. 8:00 i będzie to pierwsza operacja na rachunku bankowym.
Ponadto, Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z tej usługi w dowolnym czasie obowiązywania umowy. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej opcji odbędzie się na pisemny wniosek Zamawiającego bez żadnych prowizji i opłat. Oprocentowanie liczone jako dzienna stawka WIBID ON powiększona-pomniejszona o określoną w złożonej ofercie marżę banku. Marża pozostanie stała w okresie obowiązywania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID ON, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem,
- Sprzedaż produktów bankowych związanych z obsługą rachunku bieżącego tj.
kredytów w rachunku bieżącym oraz poręczeń,
- Przyjmowanie wpłat gotówkowych,
-Dokonywanie wypłat gotówkowych,
- Przechowywanie depozytów,
-Prowadzenie obsługi wypłat gotówkowych w siedzibie banku:
1) zasiłków MOPS,
2) ewentualnie innych należności wskazanych przez zamawiającego (termin zgłoszenia
wypłaty 3 dni),
- Prowadzenie obsługi wpłat gotówkowych z tytułu tzw. opłaty śmieciowej, z chwilą przejęcia tego zadania przez Gminę Miejską Wąbrzeźno,
- Prowadzenie obsługi wpłat gotówkowych od najemców mieszkań komunalnych
- Potwierdzeń na wyciągach bankowych wszelkich operacji z podaniem stanu konta bankowego na każdy dzień roboczy,
- Dokonywanie rozliczeń pieniężnych środków zgromadzonych na rachunkach
bankowych,
- Świadczenie innych usług bankowych,
- Stworzenie możliwości uzyskania informacji o saldzie rachunku bankowego:
1) za pomocą systemu elektronicznego,
2) telefonicznie,
3) w kontakcie osobistym z upoważnionym pracownikiem,
- W ramach wykonywanej usługi Bank musi posiadać oddział w Wąbrzeźnie lub otworzyć go do momentu podpisania umowy nie później jednak niż do 20 listopada 2011 r.,
- Usługa wykonywana będzie przez Bank przy użyciu system Home - Banking , który zostanie zainstalowany w siedzibie zamawiającego, system obsługi bankowej będzie działał pod wersją Windows XP lub nowszą wraz ze stosownym przeszkoleniem pracowników Zamawiającego,
System stwarzał będzie możliwość importu kontrahentów w formacie XML:
W importowanym pliku z kontrahentami mogą występować następujące tagi:
KONTRAHENCI
KONTRAHENT
NAZWA_KR
nazwa krótka kontrahenta
NAZWA_KR
NAZWA1
nazwa kontrahenta
NAZWA1
BANK
numer banku kontrahenta
BANK
RACHUNEK
numer rachunku kontrahenta
RACHUNE
KONTRAHEN
KONTRAHENCI
Przykładowy plik wyeksportowany w formacie XML:
xml version = 1.0 encoding = ISO-8859-2?
KONTRAHENCI
KONTRAHENT num=1
NAZWA_KRDENEB-NAZWA_KR
NAZWA1Pracownia DENEB-NAZWA1
BANK10500086-BANK
RACHUNEK 31105000861000002273644241 RACHUNEK
KONTRAHENT
KONTRAHENCI

Możliwość importu przelewów w formacie Eliksir:
Struktura pliku importu przelewów w formacie liniowym


- zapewnienie zamawiającemu dostępu do systemu Home Banking w ciągu jednego dnia roboczego od daty odbioru przez Niego w placówce Banku, identyfikatora, hasła dostępu i karty procesorowej z czytnikiem,
- poniesienie wszelkich kosztów sprzętu koniecznego do przesyłu środków finansowych drogą elektroniczną, jego dostarczenia, zamontowania, skonfigurowania oraz przeszkolenia pracowników w zakresie obsługi, ponosić będzie oferent,
- kapitalizowanie odsetek od kredytu i od wolnych środków na rachunkach bankowych w okresach miesięcznych,
- dokonywanie następujących czynności bez pobierania opłat i prowizji bankowych za:
1) Potwierdzenie salda,
2) Wyciągi bankowe,
3) Likwidację rachunku bankowego,
4) Otwarcie rachunku lokat terminowych,
5) Otwarcie rachunków bieżących i pomocniczych,
6) Realizację przelewów dokonywanych przez Zamawiającego wewnątrz banku,
pomiędzy rachunkami gminy oraz jej jednostkami organizacyjnymi,
7) Realizację przelewów dokonywanych przez Zamawiającego do innych banków,
8) Realizację przelewów papierowych przez Zamawiającego wewnątrz banku i do innych banków,
9) Prowadzenie rachunku bankowego,
10) Wpłaty na rachunki bankowe,
11) Wypłaty z rachunków bankowych,
12) Wpłaty od najemców mieszkań komunalnych na rachunki wydzielone w tym zakresie,
13) Wpłaty od mieszkańców miasta z tytułu wywozu nieczystości dokonywane na podstawie ustawy o zmianie ustawy o utrzymaniu czystości i porządku w gminie i niektórych innych ustaw z 1 lipca 2011 r.,
14) wpłaty w systemie elektronicznym w kasie Urzędu Miejskiego w Wąbrzeźnie ( płatność kartą),
15)wypłaty zasiłków i innych zleconych płatności w kasie( siedzibie) banku.
- udzielenie kredytu w rachunku bieżącym,
1) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową.
Dopuszcza się również jako zabezpieczenie- oświadczenie o poddaniu się egzekucji,
2) każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,
3) uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat,
4) wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,
5) kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji nie później niż w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,
6) Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,
7) Kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M ustaloną jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, stałą w okresie obowiązywania zamówienia,
8) odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres rozpoczyna się od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, kolejne okresy liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu,
9) zmiana stawek bazowych nie wymaga odrębnego powiadomienia Zamawiającego,
10) w przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M,
- oprocentowanie środków na rachunkach, liczone jako stawka WIBID 1M powiększona/pomniejszona o stałą w okresie realizacji zamówienia marżę banku określoną w złożonej ofercie, przy czym kapitalizacja odsetek następować będzie raz na koniec każdego miesiąca tj. w ostatnim dniu kalendarzowym. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę, która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem,
- sprawne i terminowe przygotowanie i przekazywanie papierowych wyciągów bankowych umożliwiających pełną identyfikację dokonywanych wpłat i wypłat, w przypadku awarii systemu elektronicznego,
- zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych jednostek budżetowych Gminy Miasto, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy Miejskiej Wąbrzeźno,
- przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych Gminy Miejskiej Wąbrzeźno na rachunek budżetu miasta, zgodnie ze złożonymi dyspozycjami w tym zakresie.
- referencje z prowadzonych rachunków bankowych.
Ponadto:
- Zastrzega się, iż w całym okresie obowiązywania umowy ilość rachunków bankowych jak również ilość jednostek organizacyjnych może ulec zmianie.
- Zastrzega się, aby wszystkie jednostki organizacyjne Gminy Miejskiej Wąbrzeźno miały takie samo prawo do zawarcia umów na wykonanie bankowej obsługi, na warunkach będących przedmiotem zamówienia publicznego. W przypadku łączenia, przekształcenia jednostek organizacyjnych, utworzenia nowych jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Wąbrzeźno, Wykonawca podpisze z nimi umowę na prowadzenie obsługi bankowej na takich samych zasadach i warunkach, jakie zostaną zawarte w umowach podpisanych z Wykonawcą.
- Zamawiający wymaga aby bank stosował warunki podane w ofercie dotyczące opłat i oprocentowania środków w stosunku do jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Wąbrzeźno , które posiadają lub otworzą rachunki w banku wybranym w wyniku rozstrzygnięcia przetargu.
- Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oparte będzie o stawkę WIBID 1M dla 1 miesięcznych złotowych złożonych depozytów międzybankowych, wyliczonych jako średnia z 10 ostatnich dni poprzedzających okres obrachunkowy, pomniejszony o marżę banku. Do oferty należy przyjąć WIBID 1M z dnia 20 września 2011 r.

2. Jednostki Gminy Miejskiej Wąbrzeźno objęte obsługą bankową:
-Urząd Miejski w Wąbrzeźnie
-Szkoła Podstawowa Nr 2,
- Szkoła Podstawowa Nr 3,
-Przedszkole Miejskie,
-Gimnazjum Nr 1,
-Pływalnia Miejska,
-Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej,
-Miejski Zakład Usług Komunalnych,


3. Wyjaśnienia szczegółowe dotyczące warunków technicznych prowadzenia i obsługi
rachunku bankowego:
1) Poza ok. 34 rachunkami bankowymi miasta i jednostek budżetowych pragnę zaznaczyć, że 34 rachunki bankowe Urzędu Miasta są obligatoryjnie wykonywane w wybranym banku, pozostałe zaś jednostki organizacyjne (Wąbrzeski Dom Kultury, Miejska i Powiatowa Biblioteka Publiczna, spółki RW TBS i MZECWiK oraz Wąbrzeskie Centrum Profilaktyki, Terapii i Integracji Społecznej) mogą, ale nie muszą zawierać umowy bankowej obsługi w banku prowadzącym obsługę budżetu miasta,
2) Ilość i częstotliwość dokonywanych wypłat dodatków mieszkaniowych, zasiłków MOPS, wynagrodzeń szkół i przedszkola, MOPS, urzędu podana jest w wielkościach średniomiesięcznych:
- dodatków mieszkaniowych - dla ok. 97 osób miesięcznie-1 raz w miesiącu (około 10 każdego miesiąca) przelewem na konto i do wypłaty z kasy urzędu,
- zasiłków z tytułu świadczeń rodzinnych MOPS:
na konto - dla ok.1.220 osób miesięcznie
w kasie - dla ok. 340 osób miesięcznie, raz w miesiącu,
- wynagrodzeń MOPS przelewem na konto:
obsługi MOPS dla ok.16 osób miesięcznie,1 raz w miesiącu (ok. 25 każdego miesiąca),
opiekunek MOPS dla ok. 16 osób miesięcznie, (ok. 25 każdego miesiąca),
-wynagrodzeń pracowników w szkołach i przedszkolu, przelewem na konto:
dla nauczycieli 155 osobom miesięcznie ok.1- go dnia każdego miesiąca, przelewem na konto,
pracownikom obsługi 79 osobom miesięcznie ok.25 każdego miesiąca, przelewem na konto
-wynagrodzeń pracowników w Urzędzie Miejskim, przelewem na konto:
pracownikom urzędu 62 osobom miesięcznie ok.25 każdego miesiąca, przelewem na konto,
pracownikom interwencyjnym 58 osobom miesięcznie ok.10 każdego miesiąca, przelewem na konto,
-wynagrodzeń pracownik MZUK, dla 14 osób miesięcznie ok. 25 każdego miesiąca, przelewem na konto,
3). dane dotyczące obrotów, przelewów, ilości operacji bankowych:
-średnia łączna wartość wypłat gotówkowych z rachunku wynosi rocznie ok.1.271.000,00,
-średnia łączna wartość wpłat gotówkowych na rachunek bankowy wynosi rocznie ok.3.185.000,00,
-średnia liczba przelewów, wpłat, wypłat-czek, prowizji wynosi 54.608 rocznie,
4). Prowadzenie konta podstawowego odrębnie dla dochodów i wydatków polega na odrębnym ewidencjonowaniu wpływających dochodów i realizowanych wydatków na wydzielonych subkontach konta podstawowego,
5). Potwierdzenie stanu salda na każdy dzień roboczy, w którym występują operacje na koncie bankowym poprzez wpisanie (salda) stanu na wyciągu bankowym,
6). Średniodzienne saldo na rachunkach bieżących Urzędu Miasta oraz pozostałych jednostek organizacyjnych nie przedstawia w sposób wiarygodny stanu naszych środków finansowych na rachunkach bankowych. Salda na rachunkach bieżących Urzędu Miasta są tak zróżnicowane, począwszy od wysokiego stanu środków na rachunkach przez dłuższy, bądź krótszy okres czasu do wysokiego salda ujemnego. Także wyliczenie ich średniej dziennej jest czynnością bardzo czasochłonną, a otrzymana wielkość będzie znacznie odbiegała od rzeczywistego stanu dziennych sald.
Możemy zaznaczyć, że stan środków na rachunkach bankowych Urzędu wzrasta, gdy zbliżają się terminy płatności podatków, tj.:
- 15 marzec
- 15 maj
- 15 wrzesień
- 15 listopad
7). Poprzez inne usługi bankowe rozumie się nieprzewidziane, sporadyczne usługi, np. prośba o wydanie opinii bankowej dotyczącą terminowości regulowania zobowiązań, stanu zadłużenia, poręczenia itp..
8). W przypadku odstąpienia przez bank od realizacji umowy, bank jest zobowiązany do prowadzenia obsługi budżetu gminy wraz z kredytem w rachunku bieżącym do czasu podpisania umowy z wyłonionym w postępowaniu przetargowym bankiem na dotychczasowych warunkach,
9). Kredyt w rachunku bieżącym udzielany jest na okres jednego roku i jest on corocznie ponawiany, np.: zgodnie z §8 pkt. 1 Uchwały Nr IV 13 10 Rady Miejskiej w Wąbrzeźnie z dnia 29 grudnia 2010 r. w sprawie budżetu miasta na 2011 r. ustalony został limit zaciąganego zobowiązania na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu JST w kwocie 2.000.000,00,
Zgodnie z art. 89 ust.1 pkt 1 ustawy o finansach publicznych, jednostki samorządu terytorialnego mogą zaciągać kredyty i pożyczki oraz emitować papiery wartościowe na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. Kredyt podlega spłacie w tym samym roku, w którym został zaciągnięty.
Zaciągnięte kredyty i pożyczki oraz wyemitowane papiery wartościowe, z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu, podlegają spłacie lub wykupowi w tym samym roku, w którym zostały zaciągnięte.

Numer biuletynu: 1

Pozycja w biuletynie: 346084

Data publikacji: 2011-10-21

Nazwa: Gmina Miejska Wąbrzeźno

Ulica: ul. Wolności 18

Numer domu: 18

Miejscowość: Wąbrzeźno

Kod pocztowy: 87-200

Województwo / kraj: kujawsko-pomorskie

Numer telefonu: 56 6884500

Numer faxu: 56 688 27 48

Adres strony internetowej: www.wabrzezno.com

Regon: 87111878000000

Typ ogłoszenia: ZP-400

Czy jest obowiązek publikacji w biuletynie: Tak

Ogłoszenie dotyczy: 1

Rodzaj zamawiającego: Administracja samorządowa

Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego:
KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA GMINY MIEJSKIEJ WĄBRZEŹNO ORAZ
JEJ JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH W OKRESIE 4 LAT

Rodzaj zamówienia: U

Przedmiot zamówienia:
Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
1. Kompleksową obsługę bankową budżetu oraz jej jednostek organizacyjnych obejmującą
następujące usługi:
- Prowadzenie rachunku bieżącego (podstawowego) Gminy Miejskiej Wąbrzeźno,
- Prowadzenie odrębnych rachunków pomocniczych dla mieszkaniowego zasobu komunalnego administrowanego przez podmioty zewnętrzne,
- Prowadzenie odrębnie rachunków dla dochodów i wydatków budżetowych,
-Prowadzenie odrębnie rachunków dla projektów realizowanych przez Gminę Miejską Wąbrzeźno lub jej jednostki organizacyjne,
- Prowadzenie rachunków pomocniczych dla jednostek organizacyjnych , jeśli o to wystąpią,
-Prowadzenie rachunków dla jednostek budżetowych i wydzielonych rachunków dochodów oświatowych, powiązanych z budżetem,
-Otwieranie w trakcie umowy nowych rachunków pomocniczych na wniosek Gminy Miejskiej Wąbrzeźno i jej jednostek organizacyjnych,
-Udostępnienie nieodpłatnie systemu bankowości elektronicznej, który zapewni:
1) dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym,
2) dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym,
3) możliwość dokonywania przelewów bankowych,
4) generowanie (wydruk) wyciągów bankowych,
5) pełną informację o dacie i godzinie operacji,
6) realizację zleceń w systemie pozwalającym na obciążenie rachunków i uznanie wierzyciela w dniu złożenia dyspozycji,
7) przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu,
8) nadawanie nowych bądź zmiana istniejących uprawnień użytkowników systemu w dowolnym momencie obowiązywania umowy, na podstawie pisemnej dyspozycji,
9) umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym,
10) korzystanie z poczty elektronicznej, z dostępem do informacji bankowych,
11) wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania,
12) bezpieczny chronionym hasłami dostęp do kont bankowych, z transmisją danych każdorazowo kodowaną,
13) możliwość korzystania z systemu na co najmniej 2 stanowiskach w siedzibie Zamawiającego i na co najmniej 8 stanowiskach w jednostkach podległych,

- Prowadzenie serwisu oprogramowania, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących, usuwanie awarii w możliwie najkrótszym czasie, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia powinna nastąpić w ciągu 3 godzin,
-Przeszkolenie pracowników w zależności od zgłoszonych potrzeb,
-Nieodpłatne zainstalowanie w kasie Urzędu Miejskiego w Wąbrzeźnie terminalu do obsługi kart płatniczych,
- Realizację lokat terminowych na zlecenie Gminy Miejskiej Wąbrzeźno, w tym zwłaszcza
overnight - każdych wolnych środków, w przypadku korzystniejszego oprocentowania
w stosunku do oprocentowania rachunku bieżącego, pod warunkiem uruchomienia takiej opcji przez Zamawiającego, automatycznie tj. bez dodatkowych formalności, na koniec dnia. Powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z należnymi odsetkami nastąpi następnego dnia roboczego nie później niż do godz. 8:00 i będzie to pierwsza operacja na rachunku bankowym.
Ponadto, Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z tej usługi w dowolnym czasie obowiązywania umowy. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej opcji odbędzie się na pisemny wniosek Zamawiającego bez żadnych prowizji i opłat. Oprocentowanie liczone jako dzienna stawka WIBID ON powiększona-pomniejszona o określoną w złożonej ofercie marżę banku. Marża pozostanie stała w okresie obowiązywania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID ON, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem,
- Sprzedaż produktów bankowych związanych z obsługą rachunku bieżącego tj.
kredytów w rachunku bieżącym oraz poręczeń,
- Przyjmowanie wpłat gotówkowych,
-Dokonywanie wypłat gotówkowych,
- Przechowywanie depozytów,
-Prowadzenie obsługi wypłat gotówkowych w siedzibie banku:
1) zasiłków MOPS,
2) ewentualnie innych należności wskazanych przez zamawiającego (termin zgłoszenia
wypłaty 3 dni),
- Prowadzenie obsługi wpłat gotówkowych z tytułu tzw. opłaty śmieciowej, z chwilą przejęcia tego zadania przez Gminę Miejską Wąbrzeźno,
- Prowadzenie obsługi wpłat gotówkowych od najemców mieszkań komunalnych
- Potwierdzeń na wyciągach bankowych wszelkich operacji z podaniem stanu konta bankowego na każdy dzień roboczy,
- Dokonywanie rozliczeń pieniężnych środków zgromadzonych na rachunkach
bankowych,
- Świadczenie innych usług bankowych,
- Stworzenie możliwości uzyskania informacji o saldzie rachunku bankowego:
1) za pomocą systemu elektronicznego,
2) telefonicznie,
3) w kontakcie osobistym z upoważnionym pracownikiem,
- W ramach wykonywanej usługi Bank musi posiadać oddział w Wąbrzeźnie lub otworzyć go do momentu podpisania umowy nie później jednak niż do 20 listopada 2011 r.,
- Usługa wykonywana będzie przez Bank przy użyciu system Home - Banking , który zostanie zainstalowany w siedzibie zamawiającego, system obsługi bankowej będzie działał pod wersją Windows XP lub nowszą wraz ze stosownym przeszkoleniem pracowników Zamawiającego,
System stwarzał będzie możliwość importu kontrahentów w formacie XML:
W importowanym pliku z kontrahentami mogą występować następujące tagi:
KONTRAHENCI
KONTRAHENT
NAZWA_KR
nazwa krótka kontrahenta
NAZWA_KR
NAZWA1
nazwa kontrahenta
NAZWA1
BANK
numer banku kontrahenta
BANK
RACHUNEK
numer rachunku kontrahenta
RACHUNE
KONTRAHEN
KONTRAHENCI
Przykładowy plik wyeksportowany w formacie XML:
xml version = 1.0 encoding = ISO-8859-2?
KONTRAHENCI
KONTRAHENT num=1
NAZWA_KRDENEB-NAZWA_KR
NAZWA1Pracownia DENEB-NAZWA1
BANK10500086-BANK
RACHUNEK 31105000861000002273644241 RACHUNEK
KONTRAHENT
KONTRAHENCI

Możliwość importu przelewów w formacie Eliksir:
Struktura pliku importu przelewów w formacie liniowym


- zapewnienie zamawiającemu dostępu do systemu Home Banking w ciągu jednego dnia roboczego od daty odbioru przez Niego w placówce Banku, identyfikatora, hasła dostępu i karty procesorowej z czytnikiem,
- poniesienie wszelkich kosztów sprzętu koniecznego do przesyłu środków finansowych drogą elektroniczną, jego dostarczenia, zamontowania, skonfigurowania oraz przeszkolenia pracowników w zakresie obsługi, ponosić będzie oferent,
- kapitalizowanie odsetek od kredytu i od wolnych środków na rachunkach bankowych w okresach miesięcznych,
- dokonywanie następujących czynności bez pobierania opłat i prowizji bankowych za:
1) Potwierdzenie salda,
2) Wyciągi bankowe,
3) Likwidację rachunku bankowego,
4) Otwarcie rachunku lokat terminowych,
5) Otwarcie rachunków bieżących i pomocniczych,
6) Realizację przelewów dokonywanych przez Zamawiającego wewnątrz banku,
pomiędzy rachunkami gminy oraz jej jednostkami organizacyjnymi,
7) Realizację przelewów dokonywanych przez Zamawiającego do innych banków,
8) Realizację przelewów papierowych przez Zamawiającego wewnątrz banku i do innych banków,
9) Prowadzenie rachunku bankowego,
10) Wpłaty na rachunki bankowe,
11) Wypłaty z rachunków bankowych,
12) Wpłaty od najemców mieszkań komunalnych na rachunki wydzielone w tym zakresie,
13) Wpłaty od mieszkańców miasta z tytułu wywozu nieczystości dokonywane na podstawie ustawy o zmianie ustawy o utrzymaniu czystości i porządku w gminie i niektórych innych ustaw z 1 lipca 2011 r.,
14) wpłaty w systemie elektronicznym w kasie Urzędu Miejskiego w Wąbrzeźnie ( płatność kartą),
15)wypłaty zasiłków i innych zleconych płatności w kasie( siedzibie) banku.
- udzielenie kredytu w rachunku bieżącym,
1) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową.
Dopuszcza się również jako zabezpieczenie- oświadczenie o poddaniu się egzekucji,
2) każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,
3) uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat,
4) wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,
5) kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji nie później niż w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,
6) Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,
7) Kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M ustaloną jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, stałą w okresie obowiązywania zamówienia,
8) odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres rozpoczyna się od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, kolejne okresy liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu,
9) zmiana stawek bazowych nie wymaga odrębnego powiadomienia Zamawiającego,
10) w przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M,
- oprocentowanie środków na rachunkach, liczone jako stawka WIBID 1M powiększona/pomniejszona o stałą w okresie realizacji zamówienia marżę banku określoną w złożonej ofercie, przy czym kapitalizacja odsetek następować będzie raz na koniec każdego miesiąca tj. w ostatnim dniu kalendarzowym. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę, która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem,
- sprawne i terminowe przygotowanie i przekazywanie papierowych wyciągów bankowych umożliwiających pełną identyfikację dokonywanych wpłat i wypłat, w przypadku awarii systemu elektronicznego,
- zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych jednostek budżetowych Gminy Miasto, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy Miejskiej Wąbrzeźno,
- przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych Gminy Miejskiej Wąbrzeźno na rachunek budżetu miasta, zgodnie ze złożonymi dyspozycjami w tym zakresie.
- referencje z prowadzonych rachunków bankowych.
Ponadto:
- Zastrzega się, iż w całym okresie obowiązywania umowy ilość rachunków bankowych jak również ilość jednostek organizacyjnych może ulec zmianie.
- Zastrzega się, aby wszystkie jednostki organizacyjne Gminy Miejskiej Wąbrzeźno miały takie samo prawo do zawarcia umów na wykonanie bankowej obsługi, na warunkach będących przedmiotem zamówienia publicznego. W przypadku łączenia, przekształcenia jednostek organizacyjnych, utworzenia nowych jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Wąbrzeźno, Wykonawca podpisze z nimi umowę na prowadzenie obsługi bankowej na takich samych zasadach i warunkach, jakie zostaną zawarte w umowach podpisanych z Wykonawcą.
- Zamawiający wymaga aby bank stosował warunki podane w ofercie dotyczące opłat i oprocentowania środków w stosunku do jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Wąbrzeźno , które posiadają lub otworzą rachunki w banku wybranym w wyniku rozstrzygnięcia przetargu.
- Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oparte będzie o stawkę WIBID 1M dla 1 miesięcznych złotowych złożonych depozytów międzybankowych, wyliczonych jako średnia z 10 ostatnich dni poprzedzających okres obrachunkowy, pomniejszony o marżę banku. Do oferty należy przyjąć WIBID 1M z dnia 20 września 2011 r.

2. Jednostki Gminy Miejskiej Wąbrzeźno objęte obsługą bankową:
-Urząd Miejski w Wąbrzeźnie
-Szkoła Podstawowa Nr 2,
- Szkoła Podstawowa Nr 3,
-Przedszkole Miejskie,
-Gimnazjum Nr 1,
-Pływalnia Miejska,
-Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej,
-Miejski Zakład Usług Komunalnych,


3. Wyjaśnienia szczegółowe dotyczące warunków technicznych prowadzenia i obsługi
rachunku bankowego:
1) Poza ok. 34 rachunkami bankowymi miasta i jednostek budżetowych pragnę zaznaczyć, że 34 rachunki bankowe Urzędu Miasta są obligatoryjnie wykonywane w wybranym banku, pozostałe zaś jednostki organizacyjne (Wąbrzeski Dom Kultury, Miejska i Powiatowa Biblioteka Publiczna, spółki RW TBS i MZECWiK oraz Wąbrzeskie Centrum Profilaktyki, Terapii i Integracji Społecznej) mogą, ale nie muszą zawierać umowy bankowej obsługi w banku prowadzącym obsługę budżetu miasta,
2) Ilość i częstotliwość dokonywanych wypłat dodatków mieszkaniowych, zasiłków MOPS, wynagrodzeń szkół i przedszkola, MOPS, urzędu podana jest w wielkościach średniomiesięcznych:
- dodatków mieszkaniowych - dla ok. 97 osób miesięcznie-1 raz w miesiącu (około 10 każdego miesiąca) przelewem na konto i do wypłaty z kasy urzędu,
- zasiłków z tytułu świadczeń rodzinnych MOPS:
na konto - dla ok.1.220 osób miesięcznie
w kasie - dla ok. 340 osób miesięcznie, raz w miesiącu,
- wynagrodzeń MOPS przelewem na konto:
obsługi MOPS dla ok.16 osób miesięcznie,1 raz w miesiącu (ok. 25 każdego miesiąca),
opiekunek MOPS dla ok. 16 osób miesięcznie, (ok. 25 każdego miesiąca),
-wynagrodzeń pracowników w szkołach i przedszkolu, przelewem na konto:
dla nauczycieli 155 osobom miesięcznie ok.1- go dnia każdego miesiąca, przelewem na konto,
pracownikom obsługi 79 osobom miesięcznie ok.25 każdego miesiąca, przelewem na konto
-wynagrodzeń pracowników w Urzędzie Miejskim, przelewem na konto:
pracownikom urzędu 62 osobom miesięcznie ok.25 każdego miesiąca, przelewem na konto,
pracownikom interwencyjnym 58 osobom miesięcznie ok.10 każdego miesiąca, przelewem na konto,
-wynagrodzeń pracownik MZUK, dla 14 osób miesięcznie ok. 25 każdego miesiąca, przelewem na konto,
3). dane dotyczące obrotów, przelewów, ilości operacji bankowych:
-średnia łączna wartość wypłat gotówkowych z rachunku wynosi rocznie ok.1.271.000,00,
-średnia łączna wartość wpłat gotówkowych na rachunek bankowy wynosi rocznie ok.3.185.000,00,
-średnia liczba przelewów, wpłat, wypłat-czek, prowizji wynosi 54.608 rocznie,
4). Prowadzenie konta podstawowego odrębnie dla dochodów i wydatków polega na odrębnym ewidencjonowaniu wpływających dochodów i realizowanych wydatków na wydzielonych subkontach konta podstawowego,
5). Potwierdzenie stanu salda na każdy dzień roboczy, w którym występują operacje na koncie bankowym poprzez wpisanie (salda) stanu na wyciągu bankowym,
6). Średniodzienne saldo na rachunkach bieżących Urzędu Miasta oraz pozostałych jednostek organizacyjnych nie przedstawia w sposób wiarygodny stanu naszych środków finansowych na rachunkach bankowych. Salda na rachunkach bieżących Urzędu Miasta są tak zróżnicowane, począwszy od wysokiego stanu środków na rachunkach przez dłuższy, bądź krótszy okres czasu do wysokiego salda ujemnego. Także wyliczenie ich średniej dziennej jest czynnością bardzo czasochłonną, a otrzymana wielkość będzie znacznie odbiegała od rzeczywistego stanu dziennych sald.
Możemy zaznaczyć, że stan środków na rachunkach bankowych Urzędu wzrasta, gdy zbliżają się terminy płatności podatków, tj.:
- 15 marzec
- 15 maj
- 15 wrzesień
- 15 listopad
7). Poprzez inne usługi bankowe rozumie się nieprzewidziane, sporadyczne usługi, np. prośba o wydanie opinii bankowej dotyczącą terminowości regulowania zobowiązań, stanu zadłużenia, poręczenia itp..
8). W przypadku odstąpienia przez bank od realizacji umowy, bank jest zobowiązany do prowadzenia obsługi budżetu gminy wraz z kredytem w rachunku bieżącym do czasu podpisania umowy z wyłonionym w postępowaniu przetargowym bankiem na dotychczasowych warunkach,
9). Kredyt w rachunku bieżącym udzielany jest na okres jednego roku i jest on corocznie ponawiany, np.: zgodnie z §8 pkt. 1 Uchwały Nr IV 13 10 Rady Miejskiej w Wąbrzeźnie z dnia 29 grudnia 2010 r. w sprawie budżetu miasta na 2011 r. ustalony został limit zaciąganego zobowiązania na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu JST w kwocie 2.000.000,00,
Zgodnie z art. 89 ust.1 pkt 1 ustawy o finansach publicznych, jednostki samorządu terytorialnego mogą zaciągać kredyty i pożyczki oraz emitować papiery wartościowe na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. Kredyt podlega spłacie w tym samym roku, w którym został zaciągnięty.
Zaciągnięte kredyty i pożyczki oraz wyemitowane papiery wartościowe, z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu, podlegają spłacie lub wykupowi w tym samym roku, w którym zostały zaciągnięte.

Czy zamówienie jest podzielone na części: Nie

Czy dopuszcza się złożenie oferty wariantowej: Nie

Czy przewiduje się udzielenie zamówień uzupełniających: Nie

Czas: D

Data zakończenia: 30/11/2015

Informacja na temat wadium: Zamawiający nie wymaga wniesienia wadium.

Zaliczka: Nie

Uprawnienia:
O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawców, którzy spełniają wymagania zawarte w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe ( tj. Dz.
U. z 2002r. nr 72, poz. 665 ze zm.) w szczególności posiadają zezwolenie Komisji Nadzoru Bankowego na utworzenie banku, chyba że z przepisów prawa wynika, że bank nie musi posiadać takiego zezwolenia.


Ocena spełnienia warunków przez oferentów odbywać się będzie na podstawie wymaganych
dokumentów i oświadczeń na zasadzie spełnia/nie spełnia.

Sytuacja ekonomiczna:
O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy wykażą się posiadaniem ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej w zakresie
prowadzonej działalności gospodarczej zgodnej z przedmiotem niniejszego zamówienia.

Ocena spełnienia warunków przez oferentów odbywać się będzie na podstawie wymaganych
dokumentów i oświadczeń na zasadzie spełnia/nie spełnia.

Oświadczenie nr 1: Tak

Oświadczenie nr 10: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 1: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 2: Tak

Dokumenty podmiotów zagranicznych: Tak

III.7 osoby niepełnosprawne: Nie

Kod trybu postepowania: PN

Czy zmiana umowy: Nie

Kod kryterium cenowe: B

Czy wykorzystywana będzie aukcja: Nie

Adres strony internetowej specyfikacji i warunków zamówienia: bip.wabrzezno.com

Adres uzyskania specyfikacji i warunków zamówienia:
SIWZ otrzymać można nieodpłatnie w Urzędzie Miejskim w Wąbrzeźnie, ul. Wolności 18, 87-200 Wąbrzeźno, Wydział Ekonomiczno - Finansowy

Data składania wniosków, ofert: 02/11/2011

Godzina składania wniosków, ofert: 10:00

Miejsce składania:
Oferty należy składać w sekretariacie (pok. Nr 20) Urzędu Miejskiego w Wąbrzeźnie ul. Wolności 18, 87-200 Wąbrzeźno

On: O

Termin związania ofertą, liczba dni: 30

Czy unieważnienie postępowania: Nie

Wiedza i doświadczenie: Zamawiający nie precyzuje tego warunku.

Potencjał techniczny: Zamawiający nie precyzuje tego warunku.

Osoby zdolne do zrealizowania zamówienia: zamawiający nie precyzuje tego warunku.

inne_dokumenty:
Jeżeli nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Bankowego na utworzenie banku należy podać podstawę prawną zwalniającą bank z posiadania takiego zezwolenia wraz ze statutem lub innym dokumentem uprawniającym do wykonywania czynności z zakresu przedmiotu zamówienia.

Znaczenie kryterium 1: 70

Nazwa kryterium 2: kryterium oprocentowania rachunku bieżącego

Znaczenie kryterium 2: 10

Nazwa kryterium 3:
kryterium oprocentowania lokat krótkoterminowych (miesięcznych)

Znaczenie kryterium 3: 10

Nazwa kryterium 4: kryterium oprocentowania lokat overnight

Znaczenie kryterium 4: 10

Kody CPV:
661000001 (Usługi bankowe i inwestycyjne)

Kod CPV drugiej częsci zamówienia:
661200007 (Inwestycyjne usługi bankowe i usługi powiązane)

Kod CPV trzeciej częsci zamówienia:
661300000 (Usługi brokerskie i usługi podobne w zakresie zabezpieczenia ubezpieczeń towarów)

Podobne przetargi