222324 / 2015-08-27 - Administracja samorzÄ…dowa / Gmina Kazimierz Dolny (Kazimierz Dolny)

Oryginalny toner 74C20M0 Purpurowy marki Lexmark

Cena: 571.95 PLN

Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Kazimierz Dolny oraz jednostek organizacyjnych Gminy

Opis zamówienia

1. Przez bankową obsługę budżetu Gminy Kazimierz Dolny [dalej zwana Gminą lub Zamawiającym] należy rozumieć obsługę wszystkich rachunków bankowych Gminy, w tym m.in. Urzędu Gminy w Kazimierzu Dolnym, Pracowniczej Kasy Zapomogowo-Pożyczkowej przy Urzędzie Gminy w Kazimierzu Dolnym oraz jednostek budżetowych Gminy. Jednostkami budżetowymi Gminy są:
Lp. Jednostka Adres
1 Gmina Kazimierz Dolny ul. Senatorska 5; 24-120 Kazimierz Dolny
2 Urząd Miasta w Kazimierzu Dolnym ul. Senatorska 5; 24-120 Kazimierz Dolny
3 Gminny Zespół Szkół w Kazimierzu Dolnym ul. Szkolna 1; 24-120 Kazimierz Dolny
4 Szkoła Podstawowa Nr 2 w Kazimierzu Dolnym Dąbrówka 23; 24-120 Kazimierz Dolny
5 Szkoła Podstawowa w Bochotnicy ul. Zamłynie 1; 24-120 Kazimierz Dolny
6 Szkoła Podstawowa w Rzeczycy Rzeczyca; 24-120 Kazimierz Dolny
7 Przedszkole z Oddziałami Integracyjnymi im. Marii Konopnickiej ul. Lubelska 2a; 24-120 Kazimierz Dolny
8 Ośrodek Pomocy Społecznej ul. Lubelska 32/34; 24-120 Kazimierz Dolny
9 Miejski Zakład Komunalny ul. Filtrowa 8; 24-120 Kazimierz Dolny
10 Kazimierski Ośrodek Kultury, Promocji i Turystyki ul. Lubelska 12; 24-120 Kazimierz Dolny

Liczba jednostek może ulec zmianie w następstwie zmian organizacyjnych w trakcie trwania umowy. W przypadku powołania nowych jednostek bądź wyodrębnienia nowych rachunków bankowych tych jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z SIWZ. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany ilości prowadzonych w poszczególnych jednostkach rachunkach bankowych, bez konieczności zmiany umowy na obsługę bankową Gminy. Zamawiający oczekuje złożenia oferty w pełni spełniającej wymagania określone w niniejszej specyfikacji istotnych warunków zamówienia.
2. Miesięczna obsługa bankowa obejmująca:
1) otwieranie i prowadzenie rachunków bieżących, rachunków pomocniczych (w tym do obsługi pozyskiwanych środków zewnętrznych), Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych dla: a) budżetu Gminy, b) gminnych jednostek organizacyjnych. Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo (na pisemny wniosek) do: - otwarcia innych rachunków bankowych, w tym rachunków prowadzonych w walutach obcych, - likwidacji rachunków bankowych, - potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych;
2) wykonywanie operacji gotówkowych: a) przyjmowanie wpłat gotówkowych w kasach banku: - przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków, - przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich na rachunki Zamawiającego, Zamawiający wymaga, aby Wykonawca nie obciążał wpłacających (podatników, płatników) prowizjami od wpłat podatków, opłat i innych należności na rzecz Gminy i jednostek organizacyjnych. b) dokonywanie wypłat gotówkowych w kasach banku: - przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków za pomocą czeków oraz za pomocą zlecenia wypłaty gotówkowej, - na rzecz osób fizycznych, wskazanych przez posiadacza rachunku w zleceniach wypłaty gotówkowej, Usługą tą mogą być objęte w szczególności wypłaty zasiłków i świadczeń społecznych, świadczeń rodzinnych oraz inne wypłaty na zlecenie Zamawiającego.
3) wykonywanie operacji bezgotówkowych - realizowanie przelewów wewnętrznych i do innych banków w wersji elektronicznej i papierowej: - realizowanie w czasie rzeczywistym przelewów dokonywanych przy pomocy systemu bankowości elektronicznej, - realizowanie zbiorczych dyspozycji płatniczych (przelewów) przygotowanych na elektronicznym nośniku informacji w celu złożenia ich w Oddziale Banku, - realizowanie przelewów złożonych w formie papierowej w dniu ich złożenia lub w dniu wskazanym na dyspozycji jako data realizacji. W przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej, bank umożliwi realizację przelewów w formie papierowej.
4) zapewnienie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych Zamawiającego - usługi bankowości elektronicznej w formie homebankingu System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymagania bezpieczeństwa i system winien umożliwiać w szczególności: a) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na wszystkich rachunkach bankowych, b) tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych zawartych w przelewie i wynikających z Prawa Bankowego. Tworzenie zbiorów danych ma na celu umożliwienia by raz wprowadzone dane do systemu bankowości elektronicznej można było wielokrotnie wykorzystywać przy realizacji przelewów, c) przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w zbiorze operacji; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania zbiorów danych oraz prowadzić w tym okresie archiwum, d) składanie poleceń przelewu, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; e) składanie wielu przelewów w formie zbioru, umożliwiające jednorazowe zatwierdzenie zbioru zleceń przez uprawnione osoby, f) składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku, g) monitorowanie operacji i sporządzanie z wybranego okresu obsługi szczegółowych wyciągów dla wszystkich operacji, h) jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); i) informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem Bankowości Elektronicznej (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank). Bank zobowiązany jest do wdrożenia systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych (w jednostkach, które zadecydowały o korzystaniu z tego systemu) niezwłocznie od daty podpisania umowy na realizację zamówienia. Na dzień podpisania umowy Zamawiający przewiduje instalacje (trzy w siedzibie Urzędu Gminy w Kazimierzu Dolnym oraz jedną dla każdej z jednostek organizacyjnych) z możliwością korzystania wielostanowiskowego w ramach każdej z nich. Zamawiający zastrzega sobie też możliwość wdrożenia systemu w pozostałych jednostkach organizacyjnych w późniejszym terminie, w przypadku zmiany w trakcie obowiązywania umowy organizacji obsługi finansowej szkół. Bank zapewni bieżące doradztwo i pomoc z zakresu obsługi systemu oraz stałe świadczenie usług serwisowych. Bank zobowiązany jest zapewnić także szkolenie pracowników Zamawiającego i pracowników podległych jednostek organizacyjnych z zakresu obsługi Systemu. Szkolenia pracowników jednostek muszą odbywać się w ich siedzibach. Po zakończeniu realizacji umowy Bank zobowiązany będzie przekazać Zamawiającemu bazę danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego (w tym min. rachunki kontrahentów i dane adresowe), w formie uzgodnionym z Zamawiającym.
5) sporządzanie i przekazywanie wyciągów bankowych, przedstawiających obroty za okres jednodniowy na poszczególnych rachunkach bankowych. Bank zobowiązany jest udostępnić w formie elektronicznej (poprzez system homebanking) wyciągi bankowe w każdym kolejnym dniu roboczym, w którym były dokonane operacje na rachunkach oraz dokumenty źródłowe, będące podstawą zapisu w wyciągach bankowych. a) wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, numer rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku; b) wyciąg bankowy musi zawierać informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów, księgowania odsetek i prowizji, a także informację o saldzie początkowym i końcowym rachunku, c) wyciąg bankowy musi zapewniać możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytuł płatności (wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności), daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź też daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Bankiem. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych, d) przekazane przez Bank wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie bankowości elektronicznej.
6) prowadzenie przez Bank, na rzecz obsługi Zamawiającego obsługi płatności masowych (wpłaconych w pieniądzu i przelewem), kierowanych na rachunek rozliczeniowy klienta, poprzez tzw. rachunki wirtualne, stanowiące identyfikatory płatności. Usługa ta polega na przyjmowaniu, przetwarzaniu, identyfikacji oraz konsolidacji płatności masowych (codziennie), wpływających na rachunki wirtualne i księgowaniu ich na rachunku rozliczeniowym Zamawiającego, zbiorczymi kwotami przyjętych wpłat oraz przekazywaniu Zamawiającemu raportu (pliku analitycznego), zawierającego szczegółowe dane, dotyczące przyjętych wpłat, Wpłaty na rachunki wirtualne są rejestrowane w systemie transakcyjnym banku i księgowane w godzinach sesji przychodzących. Środki wpływające na rachunki wirtualne, do momentu przekazania ich na rachunek Gminy nie są oprocentowane. Na dzień podpisania umowy Zamawiający przewiduje cztery rachunki pomocnicze z przypisaną maską płatności masowych. Zamawiający zastrzega sobie zwiększenie ilości rachunków pomocniczych w razie potrzeby.
7) pośrednictwo Banku, jeśli jest wymagane, w przypadku dochodzenia roszczeń z gwarancji bankowych, ubezpieczeniowych i innych zgodnie z przepisami ustawy Prawo Zamówień Publicznych.
8) Wykonywanie innych czynności bankowych, których potrzeba wynika ze specyfiki przedmiotu zamówienia, niezbędne do kompleksowej realizacji świadczenia w kształcie wynikającym ze stosunku zobowiązaniowego,
9) wydanie i obsługa jednej karty kredytowej a w razie potrzeb wydanie i możliwość korzystania z kolejnych karty płatniczej i/lub kredytowej bez ponoszenia dodatkowych opłat
10) Zerowanie rachunków bieżących, zgodnie z dyspozycjami (Zamawiający określi konta, dla których ta usługa winna być dokonana), polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na wyżej wymienionych rachunkach na rachunek bieżący budżetu Gminy,
11) przechowywanie depozytów,
12) wydawanie książeczek czekowych,
13) zapewnienie dostępu do informacji telefonicznej o saldzie lub operacjach dnia na rachunku,
14) wydawanie zaświadczeń, potwierdzeń i opinii bankowych,
15) zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego dedykowanego do współpracy z Zamawiającym: a) Bank zobowiązany jest wyznaczyć osobę lub grupę osób, które będą współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwania niezgodności itp., b) kontakt z doradcą bankowym będzie odbywał się w sposób osobisty, telefonicznie i mailowo, c) Bank zobowiązany jest również wyznaczyć doradcę technicznego odpowiedzialnego za współpracę w obszarze technicznym w zakresie systemu bankowości elektronicznej. W ramach wykonywania przedmiotu zamówienia, Bank zobowiązany jest zapewnić także: a) możliwość otwarcia, na wniosek Zamawiającego, nieoprocentowanego rachunku bankowego i jednocześnie zwolnionego z opłaty miesięcznej za jego prowadzenie, b) możliwość dysponowania środkami pieniężnymi w dniu ich wpływu na rachunek bankowy, c) realizację przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie, w przypadku łączenia, przekształcenia lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego.
3. Kredyt w rachunku podstawowym budżetu Gminy:
1) udostępnianie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy
a) Bank zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy,
b) Kredyt krótkoterminowy będzie miał charakter odnawialny w każdym roku i będzie wynikał z Uchwały Rady Gminy Kazimierz Dolny (uchwały budżetowej); każdorazowo uruchamiany będzie na podstawie wniosku o udzielenie kredytu krótkoterminowego po przekazaniu do Banku stosownej uchwały oraz podpisaniu umowy o kredyt krótkoterminowy,
c) w pierwszym roku obowiązywania umowy (2015) Bank zobowiązany jest udzielić kredytu krótkoterminowego do wysokości 50 000 zł (słownie: pięćdziesiąt tysięcy 00/100); w kolejnych latach wysokość kredytu wynikać będzie z określonego przez Radę Gminy Kazimierz Dolny w uchwale budżetowej, upoważnienia do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, d) przeznaczeniem kredytu krótkoterminowego będzie pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu Gminy. Oznacza to, że będzie on spłacony najpóźniej ostatniego dnia roboczego danego roku, a w ostatnim roku obowiązywania umowy - ostatniego dnia obowiązywania umowy, e) pułap kredytu krótkoterminowego będzie w dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy; faktycznie kredyt będzie uruchamiany w dowolnej wysokości bez wcześniejszej konieczności zawiadamiania o zamiarze jego uruchomienia, f) koszty kredytu stanowią: - zmienne oprocentowanie kredytu, które wyrażone będzie jako: suma średniej stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy i stałej w trakcie trwania umowy marży banku; g) średnie prognozowane zadłużeniu w ramach kredytu w rachunku bieżącym założono na poziomie 50 000 zł w okresie 90 dni w każdym roku obowiązywania, h) Bank będzie naliczał odsetki za okres od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. i) w okresie kredytowania odsetki będą naliczane za miesięczne okresy obrachunkowe. Za niepełne okresy obrachunkowe odsetki będą naliczane za okres faktycznego korzystania przez Zamawiającego z kredytu. j) odsetki będą naliczane od faktycznego salda zadłużenia a miesięczny okres obrachunkowy równy będzie miesiącowi kalendarzowemu. k) spłata odsetek następować będzie w każdym ostatnim dniu miesiąca za dany miesiąc. W przypadku gdy ostatni dzień danego miesiąca jest dniem wolnym od pracy, spłata odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, l) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji od udzielonego kredytu krótkoterminowego.
4. Oprocentowanie środków finansowych znajdujących się na rachunkach bankowych
1) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych:
a) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie ustalane dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o stawkę procentową WIBID 1M według ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym i stałą w trakcie trwania umowy (dodatnią) marżę Banku, przy czym nie może być ona mniejsza niż na poziomie 0,05%
b) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365,
c) odsetki naliczane od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych dopisywane będą do kapitału w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca.
2) możliwość lokowania wolnych środków na lokatach terminowych negocjowanych
a) lokowaniu podlegają środki pozostające na rachunkach bieżących i pomocniczych, w ramach lokat: - tygodniowych, - miesięcznych.
b) waluta poszczególnych rodzajów rachunków lokat terminowych, okres lokaty, kwota oraz wysokość ich oprocentowania, określana jest każdorazowo w przelewie dokonywanym przy pomocy systemu bankowości elektronicznej,
3) możliwość lokowania środków od kwoty 100 000 zł na lokacie jednodniowej (tzw. overtnight)
4) Zamawiający zastrzega sobie prawo swobodnego lokowania wolnych środków w innych bankach.
5. Wykonawca zobowiązany jest do:
1) posiadania, na dzień rozpoczęcia realizacji zamówienia, na terenie miasta Kazimierz Dolny, oddziału, placówki lub filii banku, gwarantujące wykonywanie wszelkich czynności związanych obsługą bankową Zamawiającego. Lokal musi umożliwiać korzystanie z obsługi bankowej osobom niepełnosprawnym.
2) nie pobierania opłat:
a) od przelewów (zarówno w formie papierowej jak i elektronicznej) do innych banków,
b) od wpłat gotówkowych, dokonywanych na wszystkie rachunki bankowe Zamawiającego przez osoby fizyczne i prawnej oraz jednostki nieposiadające osobowości prawnej, w siedzibie, oddziałach i filiach Banku,
c) od wpłat i wypłat gotówkowych dokonywanych przez osoby upoważnionej, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
d) od operacji bezgotówkowych wewnątrzbankowych na rachunkach Zamawiającego,
e) od salda niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym,
f) od przechowywania depozytów,
g) od udostępniania i prowadzenia indywidualnych numerów rachunków wirtualnych odraz do wydania nośników pieniądza elektronicznego,
h) wydawania na pisemne lub telefonicznej zlecenie Zamawiającego zaświadczeń i opinii bankowych,
i) za objęcie systemem bankowości elektronicznej (home banking) wszystkich rachunków bankowych jednostek Gminy poprzez wyposażenie w oprogramowanie wraz z instalacją na sprzęcie komputerowym stanowiącym własność Zamawiającego, przeszkolenie pracowników Zamawiającego oraz zapewnienie prawidłowej pracy zainstalowanych urządzeń i oprogramowania,
j) od wydawania książeczek (blankietów) czekowych.
3) zapewnienia wykonywania czynności związanych z obsługą kasową (realizacja wpłat i wypłat gotówkowych) budżetu Gminy oraz jednostek organizacyjnych w dni robocze, tj. poniedziałek - piątek w godz. od 7.30 do 15.30; Wykonawca zapewni obsługę pracowników Zamawiającego poza kolejnością podczas dokonywania wpłat i wypłat gotówkowych w imieniu Zamawiającego w siedzibie Wykonawcy oraz podczas załatwiania innych spraw związanych z przedmiotem niniejszego zamówienia. 4) zapewnienia pełnej obsługi bankowej (w tym obsługa przelewów bankowych do innych banków) w ostatnim dniu roboczym roku co najmniej do godziny 12.30.
6. Wynagrodzenie Wykonawcy za realizację przedmiotu zamówienia:
1) Za świadczenie wszystkich usług objętych zamówieniem (dla budżetu gminy i jej jednostek organizacyjnych) Wykonawca będzie pobierał miesięczną opłatę ryczałtową, którą ponosić będzie Urząd Gminy w Kazimierzu Dolnym oraz poszczególne jednostki organizacyjne, zgodną ze złożoną ofertą.
2) Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat i prowizji, w tym również od kontrahentów, za wyjątkiem miesięcznej opłaty ryczałtowej, o której mowa w podpunkcie 1. 3) Wykonawca wkalkuluje w miesięcznej opłacie ryczałtowej koszt świadczenia wszystkich usług wymienionych w opisie przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem kosztu kredytu w rachunku bieżącym Gminy.
4) Miesięczna opłata ryczałtowa będzie wyrażona w wartości brutto i będzie opłatą ostateczną.
5) Miesięczna opłata ryczałtowa będzie pobierana przez Wykonawcę z rachunku Gminy oraz rachunków poszczególnych jednostek pomocniczych ostatniego dnia każdego miesiąca.
Zestawienie informacji dotyczących dotychczas wykonywanych czynności bankowych stanowi załącznik nr 1 do SIWZ.

Numer biuletynu: 1

Pozycja w biuletynie: 222324

Data publikacji: 2015-08-27

Nazwa: Gmina Kazimierz Dolny

Ulica: ul. Senatorska 5

Numer domu: 5

Miejscowość: Kazimierz Dolny

Kod pocztowy: 24-120

Województwo / kraj: lubelskie

Numer telefonu: 818810212 w. 28

Numer faxu: 81 8810213

Adres strony internetowej: www.umkazimierzdolny.bip.lubelskie.pl

Regon: 43102007800000

Typ ogłoszenia: ZP-400

Czy jest obowiązek publikacji w biuletynie: Tak

Ogłoszenie dotyczy: 1

Rodzaj zamawiającego: Administracja samorządowa

Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego:
Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Kazimierz Dolny oraz jednostek organizacyjnych Gminy

Rodzaj zamówienia: U

Przedmiot zamówienia:
1. Przez bankową obsługę budżetu Gminy Kazimierz Dolny [dalej zwana Gminą lub Zamawiającym] należy rozumieć obsługę wszystkich rachunków bankowych Gminy, w tym m.in. Urzędu Gminy w Kazimierzu Dolnym, Pracowniczej Kasy Zapomogowo-Pożyczkowej przy Urzędzie Gminy w Kazimierzu Dolnym oraz jednostek budżetowych Gminy. Jednostkami budżetowymi Gminy są:
Lp. Jednostka Adres
1 Gmina Kazimierz Dolny ul. Senatorska 5; 24-120 Kazimierz Dolny
2 Urząd Miasta w Kazimierzu Dolnym ul. Senatorska 5; 24-120 Kazimierz Dolny
3 Gminny Zespół Szkół w Kazimierzu Dolnym ul. Szkolna 1; 24-120 Kazimierz Dolny
4 Szkoła Podstawowa Nr 2 w Kazimierzu Dolnym Dąbrówka 23; 24-120 Kazimierz Dolny
5 Szkoła Podstawowa w Bochotnicy ul. Zamłynie 1; 24-120 Kazimierz Dolny
6 Szkoła Podstawowa w Rzeczycy Rzeczyca; 24-120 Kazimierz Dolny
7 Przedszkole z Oddziałami Integracyjnymi im. Marii Konopnickiej ul. Lubelska 2a; 24-120 Kazimierz Dolny
8 Ośrodek Pomocy Społecznej ul. Lubelska 32/34; 24-120 Kazimierz Dolny
9 Miejski Zakład Komunalny ul. Filtrowa 8; 24-120 Kazimierz Dolny
10 Kazimierski Ośrodek Kultury, Promocji i Turystyki ul. Lubelska 12; 24-120 Kazimierz Dolny

Liczba jednostek może ulec zmianie w następstwie zmian organizacyjnych w trakcie trwania umowy. W przypadku powołania nowych jednostek bądź wyodrębnienia nowych rachunków bankowych tych jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z SIWZ. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany ilości prowadzonych w poszczególnych jednostkach rachunkach bankowych, bez konieczności zmiany umowy na obsługę bankową Gminy. Zamawiający oczekuje złożenia oferty w pełni spełniającej wymagania określone w niniejszej specyfikacji istotnych warunków zamówienia.
2. Miesięczna obsługa bankowa obejmująca:
1) otwieranie i prowadzenie rachunków bieżących, rachunków pomocniczych (w tym do obsługi pozyskiwanych środków zewnętrznych), Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych dla: a) budżetu Gminy, b) gminnych jednostek organizacyjnych. Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo (na pisemny wniosek) do: - otwarcia innych rachunków bankowych, w tym rachunków prowadzonych w walutach obcych, - likwidacji rachunków bankowych, - potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych;
2) wykonywanie operacji gotówkowych: a) przyjmowanie wpłat gotówkowych w kasach banku: - przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków, - przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich na rachunki Zamawiającego, Zamawiający wymaga, aby Wykonawca nie obciążał wpłacających (podatników, płatników) prowizjami od wpłat podatków, opłat i innych należności na rzecz Gminy i jednostek organizacyjnych. b) dokonywanie wypłat gotówkowych w kasach banku: - przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków za pomocą czeków oraz za pomocą zlecenia wypłaty gotówkowej, - na rzecz osób fizycznych, wskazanych przez posiadacza rachunku w zleceniach wypłaty gotówkowej, Usługą tą mogą być objęte w szczególności wypłaty zasiłków i świadczeń społecznych, świadczeń rodzinnych oraz inne wypłaty na zlecenie Zamawiającego.
3) wykonywanie operacji bezgotówkowych - realizowanie przelewów wewnętrznych i do innych banków w wersji elektronicznej i papierowej: - realizowanie w czasie rzeczywistym przelewów dokonywanych przy pomocy systemu bankowości elektronicznej, - realizowanie zbiorczych dyspozycji płatniczych (przelewów) przygotowanych na elektronicznym nośniku informacji w celu złożenia ich w Oddziale Banku, - realizowanie przelewów złożonych w formie papierowej w dniu ich złożenia lub w dniu wskazanym na dyspozycji jako data realizacji. W przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej, bank umożliwi realizację przelewów w formie papierowej.
4) zapewnienie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych Zamawiającego - usługi bankowości elektronicznej w formie homebankingu System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymagania bezpieczeństwa i system winien umożliwiać w szczególności: a) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na wszystkich rachunkach bankowych, b) tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych zawartych w przelewie i wynikających z Prawa Bankowego. Tworzenie zbiorów danych ma na celu umożliwienia by raz wprowadzone dane do systemu bankowości elektronicznej można było wielokrotnie wykorzystywać przy realizacji przelewów, c) przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w zbiorze operacji; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania zbiorów danych oraz prowadzić w tym okresie archiwum, d) składanie poleceń przelewu, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; e) składanie wielu przelewów w formie zbioru, umożliwiające jednorazowe zatwierdzenie zbioru zleceń przez uprawnione osoby, f) składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku, g) monitorowanie operacji i sporządzanie z wybranego okresu obsługi szczegółowych wyciągów dla wszystkich operacji, h) jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); i) informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem Bankowości Elektronicznej (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank). Bank zobowiązany jest do wdrożenia systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych (w jednostkach, które zadecydowały o korzystaniu z tego systemu) niezwłocznie od daty podpisania umowy na realizację zamówienia. Na dzień podpisania umowy Zamawiający przewiduje instalacje (trzy w siedzibie Urzędu Gminy w Kazimierzu Dolnym oraz jedną dla każdej z jednostek organizacyjnych) z możliwością korzystania wielostanowiskowego w ramach każdej z nich. Zamawiający zastrzega sobie też możliwość wdrożenia systemu w pozostałych jednostkach organizacyjnych w późniejszym terminie, w przypadku zmiany w trakcie obowiązywania umowy organizacji obsługi finansowej szkół. Bank zapewni bieżące doradztwo i pomoc z zakresu obsługi systemu oraz stałe świadczenie usług serwisowych. Bank zobowiązany jest zapewnić także szkolenie pracowników Zamawiającego i pracowników podległych jednostek organizacyjnych z zakresu obsługi Systemu. Szkolenia pracowników jednostek muszą odbywać się w ich siedzibach. Po zakończeniu realizacji umowy Bank zobowiązany będzie przekazać Zamawiającemu bazę danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego (w tym min. rachunki kontrahentów i dane adresowe), w formie uzgodnionym z Zamawiającym.
5) sporządzanie i przekazywanie wyciągów bankowych, przedstawiających obroty za okres jednodniowy na poszczególnych rachunkach bankowych. Bank zobowiązany jest udostępnić w formie elektronicznej (poprzez system homebanking) wyciągi bankowe w każdym kolejnym dniu roboczym, w którym były dokonane operacje na rachunkach oraz dokumenty źródłowe, będące podstawą zapisu w wyciągach bankowych. a) wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, numer rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku; b) wyciąg bankowy musi zawierać informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów, księgowania odsetek i prowizji, a także informację o saldzie początkowym i końcowym rachunku, c) wyciąg bankowy musi zapewniać możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytuł płatności (wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności), daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź też daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Bankiem. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych, d) przekazane przez Bank wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie bankowości elektronicznej.
6) prowadzenie przez Bank, na rzecz obsługi Zamawiającego obsługi płatności masowych (wpłaconych w pieniądzu i przelewem), kierowanych na rachunek rozliczeniowy klienta, poprzez tzw. rachunki wirtualne, stanowiące identyfikatory płatności. Usługa ta polega na przyjmowaniu, przetwarzaniu, identyfikacji oraz konsolidacji płatności masowych (codziennie), wpływających na rachunki wirtualne i księgowaniu ich na rachunku rozliczeniowym Zamawiającego, zbiorczymi kwotami przyjętych wpłat oraz przekazywaniu Zamawiającemu raportu (pliku analitycznego), zawierającego szczegółowe dane, dotyczące przyjętych wpłat, Wpłaty na rachunki wirtualne są rejestrowane w systemie transakcyjnym banku i księgowane w godzinach sesji przychodzących. Środki wpływające na rachunki wirtualne, do momentu przekazania ich na rachunek Gminy nie są oprocentowane. Na dzień podpisania umowy Zamawiający przewiduje cztery rachunki pomocnicze z przypisaną maską płatności masowych. Zamawiający zastrzega sobie zwiększenie ilości rachunków pomocniczych w razie potrzeby.
7) pośrednictwo Banku, jeśli jest wymagane, w przypadku dochodzenia roszczeń z gwarancji bankowych, ubezpieczeniowych i innych zgodnie z przepisami ustawy Prawo Zamówień Publicznych.
8) Wykonywanie innych czynności bankowych, których potrzeba wynika ze specyfiki przedmiotu zamówienia, niezbędne do kompleksowej realizacji świadczenia w kształcie wynikającym ze stosunku zobowiązaniowego,
9) wydanie i obsługa jednej karty kredytowej a w razie potrzeb wydanie i możliwość korzystania z kolejnych karty płatniczej i/lub kredytowej bez ponoszenia dodatkowych opłat
10) Zerowanie rachunków bieżących, zgodnie z dyspozycjami (Zamawiający określi konta, dla których ta usługa winna być dokonana), polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na wyżej wymienionych rachunkach na rachunek bieżący budżetu Gminy,
11) przechowywanie depozytów,
12) wydawanie książeczek czekowych,
13) zapewnienie dostępu do informacji telefonicznej o saldzie lub operacjach dnia na rachunku,
14) wydawanie zaświadczeń, potwierdzeń i opinii bankowych,
15) zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego dedykowanego do współpracy z Zamawiającym: a) Bank zobowiązany jest wyznaczyć osobę lub grupę osób, które będą współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwania niezgodności itp., b) kontakt z doradcą bankowym będzie odbywał się w sposób osobisty, telefonicznie i mailowo, c) Bank zobowiązany jest również wyznaczyć doradcę technicznego odpowiedzialnego za współpracę w obszarze technicznym w zakresie systemu bankowości elektronicznej. W ramach wykonywania przedmiotu zamówienia, Bank zobowiązany jest zapewnić także: a) możliwość otwarcia, na wniosek Zamawiającego, nieoprocentowanego rachunku bankowego i jednocześnie zwolnionego z opłaty miesięcznej za jego prowadzenie, b) możliwość dysponowania środkami pieniężnymi w dniu ich wpływu na rachunek bankowy, c) realizację przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie, w przypadku łączenia, przekształcenia lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego.
3. Kredyt w rachunku podstawowym budżetu Gminy:
1) udostępnianie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy
a) Bank zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Gminy,
b) Kredyt krótkoterminowy będzie miał charakter odnawialny w każdym roku i będzie wynikał z Uchwały Rady Gminy Kazimierz Dolny (uchwały budżetowej); każdorazowo uruchamiany będzie na podstawie wniosku o udzielenie kredytu krótkoterminowego po przekazaniu do Banku stosownej uchwały oraz podpisaniu umowy o kredyt krótkoterminowy,
c) w pierwszym roku obowiązywania umowy (2015) Bank zobowiązany jest udzielić kredytu krótkoterminowego do wysokości 50 000 zł (słownie: pięćdziesiąt tysięcy 00/100); w kolejnych latach wysokość kredytu wynikać będzie z określonego przez Radę Gminy Kazimierz Dolny w uchwale budżetowej, upoważnienia do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, d) przeznaczeniem kredytu krótkoterminowego będzie pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu Gminy. Oznacza to, że będzie on spłacony najpóźniej ostatniego dnia roboczego danego roku, a w ostatnim roku obowiązywania umowy - ostatniego dnia obowiązywania umowy, e) pułap kredytu krótkoterminowego będzie w dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy; faktycznie kredyt będzie uruchamiany w dowolnej wysokości bez wcześniejszej konieczności zawiadamiania o zamiarze jego uruchomienia, f) koszty kredytu stanowią: - zmienne oprocentowanie kredytu, które wyrażone będzie jako: suma średniej stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy i stałej w trakcie trwania umowy marży banku; g) średnie prognozowane zadłużeniu w ramach kredytu w rachunku bieżącym założono na poziomie 50 000 zł w okresie 90 dni w każdym roku obowiązywania, h) Bank będzie naliczał odsetki za okres od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. i) w okresie kredytowania odsetki będą naliczane za miesięczne okresy obrachunkowe. Za niepełne okresy obrachunkowe odsetki będą naliczane za okres faktycznego korzystania przez Zamawiającego z kredytu. j) odsetki będą naliczane od faktycznego salda zadłużenia a miesięczny okres obrachunkowy równy będzie miesiącowi kalendarzowemu. k) spłata odsetek następować będzie w każdym ostatnim dniu miesiąca za dany miesiąc. W przypadku gdy ostatni dzień danego miesiąca jest dniem wolnym od pracy, spłata odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, l) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji od udzielonego kredytu krótkoterminowego.
4. Oprocentowanie środków finansowych znajdujących się na rachunkach bankowych
1) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych:
a) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie ustalane dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o stawkę procentową WIBID 1M według ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym i stałą w trakcie trwania umowy (dodatnią) marżę Banku, przy czym nie może być ona mniejsza niż na poziomie 0,05%
b) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365,
c) odsetki naliczane od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych dopisywane będą do kapitału w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca.
2) możliwość lokowania wolnych środków na lokatach terminowych negocjowanych
a) lokowaniu podlegają środki pozostające na rachunkach bieżących i pomocniczych, w ramach lokat: - tygodniowych, - miesięcznych.
b) waluta poszczególnych rodzajów rachunków lokat terminowych, okres lokaty, kwota oraz wysokość ich oprocentowania, określana jest każdorazowo w przelewie dokonywanym przy pomocy systemu bankowości elektronicznej,
3) możliwość lokowania środków od kwoty 100 000 zł na lokacie jednodniowej (tzw. overtnight)
4) Zamawiający zastrzega sobie prawo swobodnego lokowania wolnych środków w innych bankach.
5. Wykonawca zobowiązany jest do:
1) posiadania, na dzień rozpoczęcia realizacji zamówienia, na terenie miasta Kazimierz Dolny, oddziału, placówki lub filii banku, gwarantujące wykonywanie wszelkich czynności związanych obsługą bankową Zamawiającego. Lokal musi umożliwiać korzystanie z obsługi bankowej osobom niepełnosprawnym.
2) nie pobierania opłat:
a) od przelewów (zarówno w formie papierowej jak i elektronicznej) do innych banków,
b) od wpłat gotówkowych, dokonywanych na wszystkie rachunki bankowe Zamawiającego przez osoby fizyczne i prawnej oraz jednostki nieposiadające osobowości prawnej, w siedzibie, oddziałach i filiach Banku,
c) od wpłat i wypłat gotówkowych dokonywanych przez osoby upoważnionej, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
d) od operacji bezgotówkowych wewnątrzbankowych na rachunkach Zamawiającego,
e) od salda niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym,
f) od przechowywania depozytów,
g) od udostępniania i prowadzenia indywidualnych numerów rachunków wirtualnych odraz do wydania nośników pieniądza elektronicznego,
h) wydawania na pisemne lub telefonicznej zlecenie Zamawiającego zaświadczeń i opinii bankowych,
i) za objęcie systemem bankowości elektronicznej (home banking) wszystkich rachunków bankowych jednostek Gminy poprzez wyposażenie w oprogramowanie wraz z instalacją na sprzęcie komputerowym stanowiącym własność Zamawiającego, przeszkolenie pracowników Zamawiającego oraz zapewnienie prawidłowej pracy zainstalowanych urządzeń i oprogramowania,
j) od wydawania książeczek (blankietów) czekowych.
3) zapewnienia wykonywania czynności związanych z obsługą kasową (realizacja wpłat i wypłat gotówkowych) budżetu Gminy oraz jednostek organizacyjnych w dni robocze, tj. poniedziałek - piątek w godz. od 7.30 do 15.30; Wykonawca zapewni obsługę pracowników Zamawiającego poza kolejnością podczas dokonywania wpłat i wypłat gotówkowych w imieniu Zamawiającego w siedzibie Wykonawcy oraz podczas załatwiania innych spraw związanych z przedmiotem niniejszego zamówienia. 4) zapewnienia pełnej obsługi bankowej (w tym obsługa przelewów bankowych do innych banków) w ostatnim dniu roboczym roku co najmniej do godziny 12.30.
6. Wynagrodzenie Wykonawcy za realizację przedmiotu zamówienia:
1) Za świadczenie wszystkich usług objętych zamówieniem (dla budżetu gminy i jej jednostek organizacyjnych) Wykonawca będzie pobierał miesięczną opłatę ryczałtową, którą ponosić będzie Urząd Gminy w Kazimierzu Dolnym oraz poszczególne jednostki organizacyjne, zgodną ze złożoną ofertą.
2) Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat i prowizji, w tym również od kontrahentów, za wyjątkiem miesięcznej opłaty ryczałtowej, o której mowa w podpunkcie 1. 3) Wykonawca wkalkuluje w miesięcznej opłacie ryczałtowej koszt świadczenia wszystkich usług wymienionych w opisie przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem kosztu kredytu w rachunku bieżącym Gminy.
4) Miesięczna opłata ryczałtowa będzie wyrażona w wartości brutto i będzie opłatą ostateczną.
5) Miesięczna opłata ryczałtowa będzie pobierana przez Wykonawcę z rachunku Gminy oraz rachunków poszczególnych jednostek pomocniczych ostatniego dnia każdego miesiąca.
Zestawienie informacji dotyczących dotychczas wykonywanych czynności bankowych stanowi załącznik nr 1 do SIWZ.

Kody CPV:
661000001 (Usługi bankowe i inwestycyjne)

Kod CPV drugiej częsci zamówienia:
661120008 (Usługi depozytowe)

Kod CPV trzeciej częsci zamówienia:
661130005 (Usługi udzielania kredytu)

Czy zamówienie jest podzielone na części: Nie

Czy dopuszcza się złożenie oferty wariantowej: Nie

Czy jest dialog: Nie

Czy przewiduje się udzielenie zamówień uzupełniających: Nie

Czas: O

Okres w miesiącach: 48

Informacja na temat wadium: Zamawiający nie wymagania wniesienia wadium

Zaliczka: Nie

Uprawnienia:
posiadanie zezwolenia na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski, a także realizacji usług objętych przedmiotem zamówienia zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe (Dz. U. z 2015 r. poz. 128 ze zm.), a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo Bankowe

Wiedza i doświadczenie:
Zamawiający w zakresie tego warunku nie określa swoich wymagań

Potencjał techniczny:
Zamawiający w zakresie tego warunku nie określa swoich wymagań

Osoby zdolne do zrealizowania zamówienia:
Zamawiający w zakresie tego warunku nie określa swoich wymagań

Sytuacja ekonomiczna:
Zamawiający w zakresie tego warunku nie określa swoich wymagań

Oświadczenie nr 1: Tak

Oświadczenie wykluczenia nr 1: Tak

Dokumenty grupy kapitałowej: Tak

III.7 osoby niepełnosprawne: Nie

Kod trybu postepowania: PN

Czy zmiana umowy: Tak

Zmiana umowy:
Zgodnie z treścią art. 144 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych, Zamawiający przewiduje możliwość dokonania istotnych zmian postanowień umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy, jeżeli wystąpią następujące okoliczności:
1) zmiana wynagrodzenia należnego Wykonawcy w przypadku:
- zmiany wysokości minimalnego wynagrodzenia za pracę ustalonego na podstawie art. 2 ust. 3-5 ustawy z dnia 10 października 2002 r. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę,
- zmiany zasad podlegania ubezpieczeniom społecznym lub ubezpieczeniu zdrowotnemu lub wysokości stawki składki na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne, przy czym zmiana wynagrodzenia nastąpi w przypadku gdy ww. zmiany będą miały wpływ na koszty wykonania zamówienia przez Wykonawcę.
2) zmiana przedmiotu umowy bez zmiany umownego wynagrodzenia w przypadku:
- pojawienia się nowych produktów bankowych lub rozwiązań organizacyjnych, z których
Zamawiający będzie zamierzał skorzystać,
- zmiany zakresu obowiązków Wykonawcy w związku z nałożeniem na Zamawiającego dodatkowych zadań lub wprowadzeniem zmian organizacyjnych.

Określenie warunków dokonywania ww. zmian umowy:
Strona wnosząca o zmiany inicjuje zmianę pisemnie w postaci wniosku. Wniosek musi zawierać opis zmiany, uzasadnienie zmiany, czas wykonania zmiany (jeżeli wymaga), a w przypadku zmiany wynagrodzenia wykonawcy uzasadnienie i szczegółowy sposób wyliczenia nowych cen oraz wpływ zmian na umowne wynagrodzenie Wykonawcy.
Wszystkie zmiany wymagają zgody stron w formie sporządzonego i podpisanego przez obie strony aneksu.

Kod kryterium cenowe: B

Znaczenie kryterium 1: 80

Nazwa kryterium 2: OPROCENTOWANIE

Znaczenie kryterium 2: 20

Adres strony internetowej specyfikacji i warunków zamówienia: www.umkazimierzdolny.bip.lubelskie.pl

Adres uzyskania specyfikacji i warunków zamówienia:
Urząd Miasta Kazimierz Dolny
ul. Senatorska 5, 24-120 Kazimierz Dolny
zamowienia@umkd.pl

Data składania wniosków, ofert: 11/09/2015

Godzina składania wniosków, ofert: 12:00

Miejsce składania:
Urząd Miasta Kazimierz Dolny
ul. Senatorska 5, 24-120 Kazimierz Dolny
Sekretariat Urzędu Miasta

On: O

Termin związania ofertą, liczba dni: 30

Czy unieważnienie postępowania: Nie

Podobne przetargi